Дебетовые карты с кэшбэком

На этой странице собраны все дебетовые карты с кэшбэком. Вы можете сравнить условия, узнать предусмотрен ли кешбэк, уточнить сроки выдачи и подать онлайн заявку. Пользуйтесь картами и получайте cash back от суммы покупок, снимайте наличные и получайте доход на остаток средств по накопительному счету.
Банк Ренессанс Кредит
до 12% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Банк Уралсиб
до 9.5% годовых Процент на остаток
до 3% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Банк Открытие
до 7.5% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Банк Хоум Кредит
Не начисляется Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Тинькофф Банк
до 7% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
УБРиР
до 6% годовых Процент на остаток
до 6% Кэшбэк за покупки
от 0 рублей Обслуживание
Росбанк
до 10% годовых Процент на остаток
до 3% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Газпромбанк
Не начисляется Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Альфа-Банк
Не начисляется Процент на остаток
до 33% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Газпромбанк
до 10.5% годовых Процент на остаток
до 35% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
УБРиР
Не начисляется Процент на остаток
до 5% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Тинькофф Банк
до 7% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Альфа-Банк
до 3% годовых Процент на остаток
до 33% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Тинькофф Банк
до 7% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Альфа-Банк
Не начисляется Процент на остаток
до 9% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Банк ВТБ
до 7.5% годовых Процент на остаток
до 50% Кэшбэк за покупки
Бесплатное Обслуживание
Альфа-Банк
Не начисляется Процент на остаток
до 2% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Тинькофф Банк
Не начисляется Процент на остаток
до 1% Кэшбэк за покупки
от 0 ₽ Обслуживание
Тинькофф Банк
до 7% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание
Альфа-Банк
до 5% годовых Процент на остаток
до 30% Кэшбэк за покупки
Бесплатно Обслуживание

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

Кэшбэк-карта
Кэшбэк-карта Райффайзенбанк
Процент на остаток Нет
Кэшбэк До 1%
Обслуживание Бесплатное
Оформить карту
Дебетовая карта Aurum
Процент на остаток До 10% годовых
Кэшбэк До 1.2%
Обслуживание от ₽0
Оформить карту
Дебетовая карта МИР
Процент на остаток Нет
Кэшбэк До 20%
Обслуживание Бесплатно
Оформить карту
Карта Привилегий
Процент на остаток До 9% годовых
Кэшбэк До 2%
Обслуживание от 0 руб
Оформить карту
Карта Супергероя
Карта Супергероя Банк Открытие
Процент на остаток До 7.5% годовых
Кэшбэк До 50%
Обслуживание Бесплатно
Оформить карту
Карта «Твой Кэшбэк»
Карта «Твой Кэшбэк» Промсвязьбанк
Процент на остаток До 5% годовых
Кэшбэк До 5%
Обслуживание от 0 ₽
Оформить карту
Дебетовая карта Максимум+
Процент на остаток До 10% годовых
Кэшбэк До 7%
Обслуживание Бесплатно
Оформить карту
Пенсионная карта ПСБ Банк
Процент на остаток До 6% годовых
Кэшбэк До 3%
Обслуживание Бесплатно
Оформить карту
Премиальная карта MIR Supreme
Процент на остаток Нет
Кэшбэк До 3%
Обслуживание от 0 ₽
Оформить карту
Карта Пятерочка
Процент на остаток До 7% годовых
Кэшбэк До 2%
Обслуживание Бесплатное
Оформить карту
СберКарта
СберКарта СберБанк
Процент на остаток Нет
Кэшбэк До 30%
Обслуживание от 0 ₽
Оформить карту
Отзывы о дебетовых кэшбэк-картах
01.05.2022
Новосибирск
1000 рублей в подарок с Альфа-счетом
Суперская карточка с бесплатным обслуживанием. Можно снимать наличку в сторонних банкоматах, переводчить через сбп по номеру телефона и делать остальные вещи. Вознаграждение в виде кешбека начисляется в бонусных балах, а Читать
Альфа-Банк
15.01.2021
Екатеринбург
Сливают данные своих клиентов
Звонили Сбера и сообщили мне что на моих картсчетах какие то подозрительные действия с переводами, что мои данные скомпрометированы и что на меня хотят взять кредит. Я конечно испугался и Читать
СберБанк
01.06.2021
Санкт-Петербург
Золото за покупки
Заказал карточку еще в 2021 году и с тех пор пользуюсь. Нравится, что за потраченные деньги начисляется золото. Если ежемесячно пополнять картсчет на 10 т.р., то карточка бесплатная. Эквивалент траты Читать
Ак Барс Банк

Выгодные дебетовые карты с кэшбеком продолжают набирать популярность в мире. По данным ЦБ России цифра выданных карт достигла 17 млрд к 2022 году. Более 20 банков РФ выпускают карты, с платным и бесплатным самообслуживанием и приятными условиями. Разберём рейтинг дебетовых кэшбек карт чтобы узнать какую стоит брать.

Как отбирались дебетовые карты для анализа?

Дебетовая карта с хорошим кэшбеком — уникальная возможность возврата денег. Поэтому жители страны от 18 лет и семьи с детьми отдают им предпочтение. Все дебетовые карты с кэшбеком выпускают российские банковские организации.

У них есть лицензия на работу и действующий сертификат. Рекомендуется перед выбором карты изучить не только её содержание, условия, стоимость и размер кэшбека, но и банк-эмитент.

Чтобы обзор дебетовых карт с кэшбеком был полноценным данные взяли с официальных источников. Эти банковские карты с кэшбеком от мировых банков прошли проверку на безопасность и качество. Пока в некоторых банках действует акция по привлечению новых клиентов можно заказать одну из карт и получить 1000-1500 рублей в виде бонуса на личный счёт. Деньги можно снять и использовать.

Дебетовые карты с кэшем прошли отсев в трёх видах:

  1. Наличие кэшбека и спецпредложений.
  2. Репутация банков и количество клиентов.
  3. Скорость, способы оформления и получения.

Топ-10 лучших дебетовых карт с кэшбеком в 2022 году

Прибыль

  1. Дебетовая карта с кэшбеком и бесплатным обслуживанием Прибыль от Уралсиб, не подлежит сравнению и имеет важное преимущество - повышенный процент начисления денег на остаток в 12%. Услуга предоставляется клиентам, которые первый раз оформляют карту. Начисление 12% действует 60 дней. С 3-го месяца выгода понижается до 8% годовых.
  2. Кэшбек 3% на все покупки доступен держателям карты в соответствии с правилами программы банка "БОНУС". Чтобы получить баллы нужно ежемесячно тратить со счёта от 10 тысяч рублей.1 балл равен 50 рублям.
  3. Карту на 3 года можно завести с 18 лет. Получение происходит в отделении Уралсиб после заявки. При денежном обороте менее 10 000 рублей обслуживание карты будет платным. Отслеживать накопленные баллы, число поступления и откуда они пришли, можно в личном кабинете приложения банка.

Продукт работает на платёжной системе МИР.

Халва

На втором месте в списке "Лучшие дебетовые карты по кэшбеку" идёт карта Халва. Чтобы получать кэшбек держатель должен каждые 30 дней тратить с карты сумму не менее 10 тысяч рублей.

Если покупать товары у партнёров банка возврат составит 6%, в случае оплаты через телефон или Google Pay. При оплате через терминал 2%. Допустимый максимум кэшбека 5000 рублей.

Плюсы карты:

  • Начисление 5.5% на остаток;
  • Увеличение кэшбека по программе "5х10" (чем чаще использовать карту, тем больше кэшбек);
  • Пополнение без комиссий;
  • Push уведомления приходят без оплаты;
  • Поддержка технологии PayPass;
  • Возможность переводить деньги в другие банки через СБП без доплат.

Карту могут заказать лица от 18 лет с личным номером телефона через обращение в отделение банка. Эта процедура бесплатная. При получении консультант расскажет детальные подробности использования карты.

СберКарта

Самые хорошие дебетовые карты с кэшбеком от Сбера начинаются с СберКарты. Выпуск карты не требует вложений, ежемесячный платёж  зависит от выполнения одного из условий:

  • Нужно тратить минимум 5 тысяч рублей за 30 дней;
  • Зачисление на картсчёт государственных выплат;
  • Поддержание на счету 20 тысяч рублей.

При соблюдении одного из пунктов обслуживание бесплатное. Ими можно оплатить 99% чека в магазинах-партнёрах.

Бонусы от Сбербанка за покупки в обычных магазинах 10%, у партнёров 30%, 5% в общепите, 10% на заправке. Последние два начисления будут действовать если на карте постоянно будут лежать общая сумма в 120 000 рублей. СберКарта имеет существенный минус - нет начисления процентного остатка.

Карты сделана на MasterCard, Visa или МИР, валюта - рубль. Банк может выпустить карту за 14 дней лицам от 18 лет. Заявку подают в банке, на сайте или в приложении Сбербанк Онлайн.

Тинькофф Блэк

  1. Дебетовая карта с кэшбеком в рублях лучше других в двух параметрах: выгодные варианты кэшбека и доступность по возрасту. С PRO подпиской Тинькофф пользователь будет получать 7% на остаток. Для этого нужно поддерживать 300 тысяч рублей на счету карты, и использовать от 3 тысяч рублей на покупки. Без подписки 4%.
  2. Чтобы получать кэшбек всегда можно сделать карту основным платёжным средством. Все покупки оффлайн и онлайн оплачивать с неё.
  3. Кэшбек до 15% будет начисляться на выделенные клиентом разделы в личном кабинете банка. Каждый месяц они могут меняться. За покупки в магазинах-партнёрах держатель карты будет получать 30% кэшбека.
  4. Дополнительной опцией у карты Тинькофф Блэк служит инвестиционная копилка. Это не сложный источник финансирования, который научит правилам вложений и капитализации.
  5. Доступна бесплатная карта с 14 лет по одобрению родителей. Если хранить на счету до 50 тысяч рублей обслуживание карты бесплатное. Заказать можно на сайте банка, в отделении или приложении. Для удобства клиентов банк осуществляет доставку пластика до дома личным курьером. Для получения нужен паспорт и письменное согласие (для детей).

Карта Польза

Лучшая дебетовая карта с кэшбеком и процентами от Хоум Кредит Банк. В отличие от остальных вариантов карта навсегда бесплатна и не требует даже минимальных вложений.

По карте действуют два вида кэшбека:

  • До 15% за покупки в категориях, которые можно выбрать в приложении;
  • До 30% за покупки у партнёров, например в Эльдорадо.

Картой можно платить со смартфона через технологии PayPass/PayWave и 3D Secure (SecureCode). Если у карты встроена эта функция защиты она в приоритете.

Чтобы открыть карту в возраст 14 лет нужно подтверждение операции от родителя. Подать заявку просто, через приложение банка или на сайте. Единственный недостаток у карты "Польза" - нет процентного остатка.

Своя карта «Выбирай свое преимущество»

Дебетовая карта с кэшбеком от Россельхозбанк входит в рейтинг карт, которые имеют программы лояльности и акции. Выпуск карты возможен в двух видах: МИР и UnionPay. С картой можно покупать товары в 180 странах.

Преимущества карты:

  • Два вида кэшбека с функцией настройки;
  • Бесплатное обслуживание и выпуск без условий;
  • Возможность бесконтактной оплаты;
  • Функция защиты онлайн-платежей;
  • Участие в программе лояльности "Урожай";
  • Дополнительная опция "Выбери свой Cashback".

Держатели карт смогут получать кэш в размере 4% если тратить с карты от 75 тысяч рублей в месяц. Кэшбек можно увеличить до 15% через подключение платной подписки на тариф "Выбери свой Cashback". Там есть несколько категорий для выбора. На остальные операции действует низкий кэшбек 0.5%. Далее каждые 30 дней раздел можно менять.

Карта выдаётся без ограничений срока действия, с 14 лет в отделении банка по предварительной заявке.

Умная карта Visa Gold

Дебетовые карты с наибольшим кэшбеком от Газпромбанка заслуживают внимания. У карты Visa Gold есть четыре программы лояльности на выбор с несколькими размерами кешбэка:

  • Понятный кэшбек;
  • Умный кэшбек;
  • Процент+;
  • Начисление Travel-бонусов.

Дополнительную информацию по видам кэшбека можно посмотреть на сайте Газпромбанка.

При использовании сразу нескольких видов можно сэкономить до 1.5 млн. рублей, а также выгодно бронировать жильё, пользоваться каршерингом и совершать покупки у партнёров. В последнем случае банк позволяет вернуть 50% расходов в течении двух месяцев.

Карта оформляется бесплатно с 18 лет.

Аурум Ак Барс Банк

Дебетовая карта с кэшбеком на все покупки Aurum возглавляет рейтинг кэшбеков банковских карт, потому что самый высокий и выгодный. Клиентам, которые получают карту впервые, в течении 60 дней возвращают на счёт 10% от суммы чеков.

Ежемесячная выплата 10% на остаток делает карту Аурум второй в списке выгодных после карты Прибыль. Если выполнять одно из условий, обслуживание будет бесплатным:

  • Активный счёт с суммой 10 тысяч;
  • Расходы по карте от 20 тысяч;
  • Остаток в месяц от 30 тысяч.

Иначе обслуживание будет стоить 79 рублей.

За хранение денег на карте банк будет давать клиенту ежегодные выплаты, конвертируемые в золото или золотые слитки. В будущем их можно будет продать. Начисленный рублёвый кэшбек можно потратить в магазине.

Альфа-Карта с преимуществами

Дебетовые карты с кэшбеком на всё типа Альфа-Карты стоят в топе среди положительных отзывов пользователей. Карта объединяет сразу большой пакет выгод, который должны иметь кэш банковские карты:

  • Оказание услуг банка - 0 рублей;
  • Кэшбек 2% на любые категории товаров;
  • Кэшбек 33% у партнёров;
  • Возможность использовать кэшбек-сервисы;
  • Процент на остаток 8% годовых;
  • Финансовый рост с Альфа-счётом;
  • Функция платы ЖКХ, автоуслуг, штрафов ГИБДД и др.

Для получения карты с 18 лет можно использовать стандартные методы: обратится в банк, на сайт или в приложении банка.

Карта «Твой кэшбэк» Промсвязьбанк

Владельцы этой карты смогут прийти к кэшбеку в 36 тысяч рублей. Карта «Твой кэшбек» работает по бонусной программе «PSBONUS» на определённых процентах и возможностях. 1 бонус равен 1 рублю.

Виды кэшбека:

  • 5% в 3-х любых категориях;
  • 5% в категориях красота, общепит и развлечения;
  • 3% в категориях: здоровье, АЗС, одежда;
  • 2% в разделе "Всё для дома";
  • 1% на все покупки.

Ограничение по сумме баллов – 3000. Карта выпускается без вложений. Услуги банка будут стоить 149 рублей в месяц при нарушении условий: совершать пополнения карты от 20 тысяч рублей, ежемесячные расчёты картой от 5000 рублей. Чтобы дополнительно получать 40% от части потраченных средств можно использовать вторую программу банка - "Мир скидок ПСБ".

Что такое кэшбек?

Кэшбек — это возврат части денег за покупку. Например, вы купили в Магните продуктов на 5 тысяч рублей. Оплату произвели дебетовой Альфа-Картой, а у неё кэшбек 2% на все покупки. В течении месяца на карту вернётся 100 рублей.

Кэшбек похож на скидку, которую дают после покупки, а не до. В зависимости от карты, вида кэшбека, условий использования сумма может меняться. Если у вас дебетовая онлайн карта с кэшбеком, а не пластик, правила те же.

За что начисляется кэшбек?

Каждый банк, который выпускает дебетовые карты устанавливает несколько категорий, за которые можно получить кэшбек.

Например, в СберБанке за покупки по дебетовой карте дают кэшбек в виде бонусов "Спасибо". Ими оплачивают часть чека в магазинах. 8 из 10 предложенных в статье банков начисляют кэшбек за все покупки. Процент правда низкий, не более 2%.

Основные способы получить кэшбек:

  1. Использовать программу лояльности от банка, у них кэшбек всегда повышенный (7 – 10%).
  2. Совершать определённые траты. Например, питание в ресторанах, услуги АЗС, походы в клубы.
  3. Покупать одежду, обувь, технику в магазинах-партнёрах банка. За эти покупки возвращают до 50% от суммы чека.
  4. Выполнять все дополнительные условия банка. Хранить на карте нужную сумму, тратить финансы в нужном размере и пр.

Какую карту с кэшбеком выбрать?

Карты с кэшбеком - лучшие на сегодня помощники в экономии. Любая из карт принесёт пользу. Но не любая подойдёт каждому.

Важные детали при выборе карты:

  1. Вид. Карта может быть простая, золотая и с преимуществами.
  2. Условия обслуживания. Есть бесплатные карточки, есть с ежемесячным платежом. Обычно это не больше 150 рублей.
  3. Размер кэшбека и категории. Тщательно изучите все варианты кэшбека, который предлагает банк. Если в списке категорий есть магазин, где вы постоянно делаете покупки карта подходит на 100%.
  4. Наличие спецпредложений и программ лояльности. Чем больше дополнений у карты, тем она выгоднее. В специальных бонусных категориях кэшбек может достигать 10-15%.
  5. Важные условия снятия, пополнения и переводов. Некоторые банки берут за переводы и снятие денег с карты комиссию. Поэтому такая карта может не подойти.
  6. Валюта. Карты могут быть как в рублях, так и в евро, долларах. Если пластик не будет применятся заграницей лучше выбрать рублёвый вариант.

Различия дебетовых карт с кэшбеком

Платёжная система и способ защиты

Все карты делятся на несколько платёжных систем: МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, Maestro, JCB и прочие. Большинство представленных карт имеют рублёвую валюту, и несколько вариантов Visa и MasterCard.

По форме защиты карты могут иметь: ПИН-код, магнитную ленту и чип. У каждой карты 100% есть пин-код. И у небольшого количества делают чипы и ленты.

Уровень обслуживания и персонализация

Не секрет что карты могут, как и человек иметь статус. В зависимости от банка, условий карты и её пользователей выделяют 4 типа карт по уровню обслуживания:

Некоторые карты имеют персонализацию. Это значит они именные. На лицевом обороте карты английским шрифтом пишут имя и фамилию хозяина карты. Именные карты выпускают: Тинькофф, Сбербанк, ПСБ, Райффайзен Банк, ВТБ, Газпром.

Кэшбек и уход в овердрафт

Чтобы понимать отличия важно знать понятие "овердрафт". Это небольшой кредит, перечисленный банком на карточку, при запросе от владельца. Такой вид займов дают на небольшой срок. Но среди карт с кэшбеком сложно найти пластик с функцией ухода в овердрафт. Обычно это мировые организации типа Тинькофф, Сбербанк, Совкомбанк.

Кэшбек у карт отличается размером и условиями начисления. У одного банка кэшбек 1% на все покупки, у другого 2-3%. Размер кэшбека существенно отличается в категории "Магазины-партнёры". Он может варьироваться от 20% до 50%.

Актуальные ответы на самые популярные вопросы

Как используется карта с кэшбеком?

Особых сложностей в работе кэшбековских дебетовых карт нет. Принцип простой. Человек заводит карту, забирает её в банке, читает условия обслуживания, количество процентов, изучает категории и начинает пользоваться. Он идёт в магазин, тратит там деньги и в соответствии с процентом кэшбека через несколько дней часть суммы от чека возвращается на карту в виде бонусов или рублей. Кэшбек можно получить от покупок в магазинах-партнёрах банка, в онлайн-магазинах и сервисах кэшбека. В конце месяца владелец карты сможет использовать накопленные баллы или рубли для оплаты части покупки в другом магазине, или выведет их на счёт и обналичит.

Какая карта с большим кэшбеком?

Самый высокий процент кэшбека на постоянной основе за все покупки у Альфа-Банка - 2%. Среди процентов кэшбека у партнёров на первом месте банк Газпром, затем Уралсиб и Промсвязьбанк. Стоит помнить, что все показатели зависят от условий и правил банка.