Займы под залог ПТС авто

Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, но их негде взять, даже не у кого занять. Если имеется личный автомобиль, то можно оформить кредит под залог ПТС, это наиболее выгодное решение, которое поможет получить требуемую сумму денег. Но все же перед тем как оформлять стоит рассмотреть возможные риски, важные особенности. Чтобы в будущем не лишиться машины нужно подготовиться, оценить возможности, изучить подводные камни. Займ под ПТС можно оформить в разных МФО, но все же предпочтение стоит отдавать компаниям, которые имеют хорошую репутацию, пользуются высоким спросом.

Условия займов под залог

Чтобы оформить займ под залог ПТС требуется иметь в собственности автомобиль. После получения денег владелец сможет и дальше пользоваться машиной, ездить на ней, ее не забирает МФО. Главное требуется своевременно проводить выплаты каждый месяц согласно условиям договора.

Среди основных условий займов под залог ПТС можно выделить:

1. Автомобиль должен находиться в исправном состоянии, у него не должно проблем, он должен быть на ходу.
2. Машина должна быть растаможена, она должна стоять на учете ГИБДД.
3. Чтобы получить кредит требуется заполнить заявку на выдачу займа. Это можно сделать на официальном сайте микрокредитной финансовой организации или в офисе.
4. Определяется точная сумма, которую можно оформить под залог. Она зависит от состояния авто, года выпуска, модели. Обычно во многих МФО предварительно выполняется оценка машины экспертом, после проверки он выставляет приблизительную стоимость транспорта.
5. При оформлении займа под залог ПТС обязательно должен быть составлен договор между заемщиком и МФО. В нем прописываются основные условия, обязанности сторон. Предварительно стоит все изучить, а уже после подписывать необходимые документы.
6. Займ можно оформить на автомобили отечественного и импортного производства. Но имеются важные условия: возраст отечественных автомобилей должен составлять не больше 6-15 лет, а у иномарок – не больше 15-20 лет.

Оформление займа в МФО занимает немного времени. Для этого требуется выполнить несколько простых условий. Главное, чтобы были все необходимые документы на машину, ПТС, паспорт владельца. Но также транспорт обязательно должен быть исправным, его возраст должен соответствовать требованиями кредитора.

Минимальные требования и документы

Многие микрокредитные финансовые компании, которые предлагают возможность оформления займа под залог ПТС, выдвигают одинаковые требования к заемщику. По сравнению с банковскими учреждениями они простые, поэтому в МФО могут оформить кредит даже клиенты с плохой кредитной историей.

Требования к заемщику для получения займа под ПТС:

• Статус юридического или физического лица;
• Минимальный возраст 18 лет (в некоторых компания займ могут оформить клиенты от 21 года);
• Максимальный возраст 65 лет;
• Постоянная регистрация на территории Российской Федерации;
• Официальное трудоустройство не требуется, не нужно представлять справку с места работы;
• К обязательным документам относятся: паспорт гражданина РФ, паспорт транспортного средства (ПТС) и свидетельство о регистрации ТС;
• Допускается плохая кредитная история;
• В некоторых компаниях могут потребовать залог.

Это стандартный набор требований, все они простые. В отличие от банков МФО не требуют подтверждения официальной работы, заработной платы. Главное, чтобы клиент был владельцем автомобиля, спецтехники или мотоцикла, у него имелся полный пакет документов.

Преимущества займа под залог ПТС

Несмотря на то, что оформление займа под ПТС несет высокий риск, многие боятся оформлять кредит под залог машины, все же данная услуга имеет много преимуществ. К основным положительным особенностям можно отнести:

1. Владелец машины после оформления займа на ПТС и заключения договора может и дальше продолжать пользоваться авто. Главное автомобиль не будет стоять на стоянке в течение всего периода действия договора.
2. Займ можно оформить под залог любых транспортных средств. Кредит подходит для всех марок, относительно этого требования нет ограничений. Но стоит учесть, что на иномарки действует наиболее высокий тариф, это связано с отличным качеством сборки.
3. Оформление кредита проводится достаточно быстро. Процедура не требует много времени. Подготовка договора и его заключение производится в течение нескольких часов.
4. От заемщика не требуется большой пакет документов.
5. Этот вариант выгодно отличается от других видов кредитования. Клиент может спокойно дальше пользоваться автомобилем, он получает денежные средства, и в процессе может вносить платежи по займу.

Микрофинансовые организации, в которых проводится оформление займа, не запрашивают цели использования денег, как это часто бывает в банковских учреждениях. Кредит можно брать на любые цели, на любую сумму, в некоторых МФО можно оформить заем даже на сумму в 3 000 рублей. При оформлении также не потребуются поручители.

Чем займ под ПТС от МФО отличается от автоломбарда?

Оформление займа под ПТС в МФО или в автоломбарде пользуется высоким спросом среди владельцев автомобилей. Данные услуги позволяют получить хорошую сумму денег, особенно, когда они срочно нужны, но вот занять не у кого.

Но все же стоит учитывать существенное отличие – при оформлении займа под ПТС в автоломбарде водитель на период его выплаты не сможет пользоваться автомобилем. Компания забирает транспортное средство, оставляет его на охраняемой стоянке до полного погашения кредита.

Оформление кредита в автоломбарде под ПТС имеет несколько преимуществ:

• При оформлении не учитывается кредитная история заемщика;
• Нет необходимости подтверждать занятость, представлять справки с места работы;
• В автоломбарде обычно выдают до 70-90% от рыночной стоимости машины;
• Все отношения, условия, обязательства фиксируются в договоре.

Пока автомобиль находится на стоянке, ломбард не сможет им воспользоваться, а также продать ТС. В соответствии с законом данные действия находятся под запретом. Если деньги будут выданы под залог машины, но вот средства не возвращаются, то компания может выставить авто на аукцион, таким образом она компенсирует убытки.

В каких МФО можно взять займ под залог ПТС?

Быстро и без проблем оформить займ под залог ПТС можно в различных микрокредитных организациях. Процесс оформления проводится достаточно быстро, для получения кредита требуется выполнить минимальное количество требований, а также потребуется немного документов.

Перед тем как оформлять займ под ПТС стоит рассмотреть популярные и востребованные МФО. Они имеют хорошую репутацию, высокую надежность, при необходимости идут навстречу клиентам, если не получается вовремя выплатить кредит, то всегда можно воспользоваться отсрочкой.

КэшДрайв

МФО «КэшДрайв» работает по Москве, но также и в других регионах РФ. В данной компании можно оформить займ под залог ПТС. Деньги можно получить на карту, денежным переводом и другими способами.

Заявку можно подать онлайн на официальном сайте. Но все же предварительно стоит рассмотреть параметры предоставления финансовой услуги. Среди главных условий можно выделить:

• Дневная процентная ставка составляет 0,05%;
• Максимальная сумма займа составляет 1 000 000 рублей;
• Срок полного погашения долга может доходить до 2 555 дней.

Но вот чтобы оформить займ под залог ПТС заемщик должен выполнить несколько требований:

• Возраст. Займ могут оформить клиенты в возрасте от 21 до 70 лет;
• Гражданство. Услуга доступна для граждан России;
• Регистрация. У заемщика должно быть постоянное место жительства или временная прописка. Это позволяет получить займ срочно.

Оформить займ можно на официальном сайте. Для этого требуется подать заявку в онлайн режиме, после предоставления всех требуемых данных, проводится их проверка. Обычно оформление занимает не больше часа, после деньги переводятся на карту или их можно получить наличными в офисе МФО.

CarMoney

В микрокредитной финансовой организации можно получить займ под залог ПТС. Она работает с жителями города Москва и других регионов. В 2022 году в МФО можно получить до 1 000 000 рублей. Для этого требуется иметь исправный автомобиль, который проходит по году выпуска, а также паспорт на транспортное средство.

Сегодня в компании «CarMoney» действуют выгодные условия на оформление займа под ПТС:

• Процентная ставка в день составляет 0,09-0,24 %;
• Максимальная сумма, которая выдается в долг, составляет 1 миллион рублей;
• Срок погашения составляет от 61 до 1461 дней.

В компании кредит могут оформить клиенты в возрасте от 18 до 65 лет. Положительное решение по займу выносится заемщикам, которые имеют гражданство РФ. У клиента должно быть постоянное место жительства, но также допускается временная регистрация. Пакет документов – паспорт РФ, ПТС.

Взаимно

«Взаимно» является группой микрофинансовых организаций. Компания была основана в 2010 году, за многолетнюю деятельность она существенно расширилась, завоевала надежную репутацию. Она специализируется на выдаче займов под залог ПТС. Деятельность МФО контролируется Центральном Банком России.

Среди требований к заемщикам можно выделить:

• Клиент должен предоставить паспорт гражданина РФ;
• Возраст должен быть от 21 до 69 лет;
• Если возраст заемщика составляет больше 69 лет, то должен быть поручитель;
• Документа на машину – ПТС, СТС, водительское удостоверение, страховой полис ОСАГО;
• У клиента не должно быть обременений;
• Возраст транспорта не должен быть больше 15 лет для иномарок и 6 лет для российских автомобилей;
• Авто должно стоять на учете;
• При необходимости дополнительно может быть запрошен СНИЛС.

В МФО можно оформить займ на сумму от 1 00 000 до 1 миллиона рублей. Срок погашения кредита составляет 1 до 4 лет. Процентная ставка в месяц от 4,17 до 7,92%.

Credeo

Востребованная микрокредитная финансовая организация, которая имеет надежную репутацию. В ней можно оформить займ под ПТС на сумму до 2 000 000 рублей. При оформлении займа клиент сможет и дальше пользоваться автомобилем, но будут действовать определенные ограничения. Если планируется выезд за пределы России, то об этом обязательно нужно заранее предупредить кредитора.

Условия предоставления займов:

• Размер суммы займа от 10 тысяч до 2 миллионов;
• Срок погашения составляет от 1 месяца до 2 лет;
• Процентная ставка от 8,9 % годовых;
• Лимит кредитования до 95 % от оценочной стоимости автомобиля.

Кредит предоставляется клиентам в возрасте от 18 лет. Компания работает с физическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Займ выдается даже заемщикам с плохой кредитной историей. У клиента должно быть постоянное место жительства, также допускается временная регистрация. Оформить все можно онлайн на официальном сайте, все занимает не больше часа. Деньги можно получить переводом на банковскую карту или наличными в офисе компании.

Актив Финанс Групп

Микрокредитная компания «Актив Финанс Групп» является крупной организацией, которая работает во всех регионах России. Головной офис располагается в городе Пермь. В МФО можно буквально за 1 день оформить кредит на сумму до 3 миллионов рублей под залог ПТС на легковой и грузовой транспорт.

Условия предоставления займов:

• Сумма займа составляет до 70 % от рыночной стоимости автомобиля, но в этом случае он оставляется на стоянке. Если же владелец хочет и дальше пользоваться машиной, то он сможет получить не больше 30 % от общей стоимости транспорта;
• Срок погашения составляет до 13 месяцев;
• Процентная ставка – 3,5-4 % в месяц;
• Кредитная история может быть любая;
• При досрочном погашении проводится перерасчет процентов;
• Займ можно получить по двум документам – паспорт гражданина РФ, ПТС;
• Одобренная сумма перечисляется клиенту в день совершения сделки;
• Заявку на получение залога под ПТС можно подать онлайн на официальном сайте.

Народный кредит

Надежная МФО, которая выдает займ под залог ПТС, она работает во всех регионах России. Офисы имеются в Москве и Санкт-Петербурге. Ссуду можно оформить в течение часа. К преимуществам кредитования в компании «Народный кредит» относятся:

• Сумма займа составляет от 50 тысяч до 3 миллионов рублей;
• Срок кредитования составляет – 12, 24 и 36 месяцев;
• Проц. ставка составляет от 2,5 % в месяц;
• Действует досрочное погашение;
• Возраст автомобиля до 25 лет;
• Не требуется представлять справки, поручителей;
• Для оформления требуется паспорт гражданина РФ, ПТС, СТС;
• Действует реальная оценка автомобиля;
• Не учитывается кредитная история;
• После оформления займа под залог ПТС автомобиль остается у владельца;
• Не проводятся проверки;
• Возраст заемщика должен составлять от 18 до 100 лет.

Компания работает с физическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Займ выдается даже заемщикам с плохой кредитной историей. У клиента должно быть постоянное место жительства, также допускается временная регистрация. Оформить все можно онлайн на официальном сайте, все занимает не больше часа. Деньги можно получить переводом на банковскую карту или наличными в офисе компании.

Как получить займ под залог ПТС?

Оформление займа под залог ПТС в любом МФО проводится достаточно быстро и просто. Во всех микрокредитных финансовых компаниях действует одинаковая процедура оформления, и главное для удобства клиентов предусмотрена форма для оформления кредита онлайн на официальном сайте. Оформление займа под залог ПТС в МФО осуществляется по следующей схеме:

1. Клиент может приехать в офис финансовой организации, связывается с ее представителем или подает электронную заявку через сайт компании.
2. Проводится предварительная оценка транспортного средства, выносится предварительная стоимость и сумма, которую можно оформить. Предложение согласуется с клиентом.
3. Если условия кредитования будут устраивать заемщика, то н может приехать в офис МФО для прохождения технического осмотра, оценки точной стоимости автомобиля, юридического заключения сделки.
4. После клиент получает деньги любым удобным способом. Они переводятся на банковскую карту или их можно получить наличными в офисе компании.

Все условия прописываются в договоре, поэтому клиент находится под полной юридической защитой. После полного погашения задолженности заемщику возвращается ПТС.

Что делать после оформления?

После оформления займа под залог ПТС клиент может получить деньги. Он сам может выбрать наиболее подходящий вариант их получения. Во многих компания действует наличное и безналичное зачисление кредитов, они работают с разными электронными платежными системами, кошельками.

Заемщик может и дальше пользоваться транспортным средством, ездить на нем. Обычно МФО не забирает автомобиль, но все же сумма займа будет существенно больше. Чтобы не было проблем, а компания не забрала автомобиль, важно своевременно вносить платежи по кредиту. За просрочку обычно начисляются большие штрафы.

Если у клиента просрочка по выплатам займа затягивается на несколько месяцев, то компания может забрать автомобиль в качестве компенсации долга. Но можно договориться с МФО, оформить отсрочку платежа. Данное условие обязательно должно быть прописано в договоре.

Способы возврата займа

После оформления займа требуется своевременно проводить выплаты каждый месяц. Предварительно стоит узнать у менеджеров МФО, какими способами можно проводить возврат кредита.

Среди основных способов возврата займа можно выделить:

1. В офисе компании. Деньги можно выплачивать прямо через кассу МФО, это наиболее удобный вариант, особенно, если офис располагается рядом с домом.
2. Через сайт МФО. На главной странице микрокредитной финансовой компании действует несколько вариантов внесения платежа – через банковскую карту или платежные системы (электронные кошельки).
3. Через платежные терминалы. В нем следует выбрать требуемую компанию, указать сумму платежа, а после внести требуемую сумму.