Кредит в ОТП Банке — Как взять? Какие условия и требования к заёмщику?

ОТП Банк занимает место среди 50 самых крупных банков Российской Федерации за счет широкого спектра оказываемых услуг, начиная от классического кредита для физических и юридических лиц, заканчивая страхованием жизни.

Содержание
  1. Что такое потребительский кредит в ОТП банке?
  2. Как оформить онлайн заявку на кредит наличными в ОТП Банке?
  3. Условия предоставления потребительского кредита в ОТП Банке
  4. Список документов для подачи заявки на кредит в ОТП Банк
  5. Преимущества потребительских кредитов в ОТП Банке
  6. Виды кредитных программ
  7. «Большие возможности (зарплатный)»
  8. «Универсальный Промо»
  9. «Другие Варианты»
  10. Почему нужно брать кредит в ОТП Банке?
  11. Как удобнее всего погасить кредит в ОТП Банке?
  12. Как погасить задолженность по кредиту в ОТП Банке?
  13. Через отделения ОТП Банка
  14. С помощью терминалов ОТП Банка
  15. Погашение с помощью платежных систем
  16. В салонах «Связной», «Евросеть» и «МТС»
  17. Сервис «Золотая Корона», «Элекснет», «QIWI» и «Киберплат»
  18. В магазинах электроники и бытовой техники «Техносила» и «Эльдорадо»
  19. Почтовым переводом
  20. Банковским переводом
  21. Перевод через бухгалтерию предприятия
  22. Как оплатить кредит без комиссии через Сбербанк?
  23. Добросовестному заемщику — кредитная карта!
  24. Преимущества банковской карты ОТП Банка
  25. Страхование заёмщиков и держателей карт ОТП Банка
  26. Где получить дополнительную информацию?
  27. По номеру бесплатной круглосуточной справочной службы
  28. Через систему ОТП Директ

Что такое потребительский кредит в ОТП банке?

Больше не нужно откладывать и копить деньги или занимать у знакомых. Ведь просто можно взять кредит в ОТП Банке и позволить себе то, о чем раньше только мечтали!

Потребительский кредит — это банковская услуга, которая позволяет приобрести товар, не выплачивая сразу его полную стоимость. Совершая покупки в кредит, Вы оплачиваете лишь часть стоимости товара (первоначальный взнос), а остальные деньги магазину выплачивает банк.

Затем клиент постепенно отдаёт кредит, внося каждый месяц определённую сумму в течение установленного периода. Кроме того можно досрочно погасить весь долг в полном объёме.

Как оформить онлайн заявку на кредит наличными в ОТП Банке?

Банк заботится о своих клиентах и первостепенным считает их комфорт. Интуитивно понятная онлайн-заявка на получение кредита поможет сохранить время, а регулярное обновление актуальной информации позволит избежать путаниц и сделать правильный выбор. ОТП работает крайне профессионально, всегда рассказывает о подводных камнях и указывает на более выгодные для клиента варианты.

Достаточно иметь небольшой перечень документов для получения онлайн кредита для ваших нужд. Заявка заполняется в течение нескольких минут. Процесс прост: в пустых окнах вписываются данные клиента, которые в скором времени будут проверены. В среднем, время ответа составляет всего 3 минуты!

Узнать об актуальных кредитных программах можно не только на сайте. С целью консультации можно обратиться в один из многочисленных офисов банка, либо же позвонить в контакт-центр ОТП. Но проще и быстрее всего сделать это дома, подав онлайн-заявку.

Несмотря на то, что вопрос решается дистанционно, посетить офисы банка все равно придётся — для подписания договора и получения денежных средств. Но узнать исход принятого решения и выбрать дату посещения отделения банка можно не выходя из дома.

Заявка оформляется в течении 15 минут. Проверка очень быстрая, но она может затянуться, если запрошенная сумма посчитается крупной или часть данных не будет сходиться.

Если у клиента были кредиты ранее, то банк вправе проверить срок выплат и информацию о прибыли. Если погашение ранее взятых кредитов было добросовестным, то вероятность одобрения заявки заметно повысится.

Для корректного заполнения онлайн-заявки нужно предоставить следующие данные:

  • Общую персональную информацию (Ф.И.О., дату рождения и город проживания);
  • Данные паспорта;
  • Прописку по месту жительства;
  • Информацию о трудовом стаже;
  • СНИЛС;
  • Контактный телефон для связи.

Банк может оценить кредитную историю при помощи БКИ. Нужно обратить внимание на гражданство. Граждане США не могут получить никакой кредит в ОТП банке, а граждане иных стран рассматриваются в индивидуальном порядке.

Для одобрения кредита финансовая организация может попросить у заёмщика справку о доходах и разрешение о запросе информации в ПФР. Но обязательными являются только документы из списка, все остальное на усмотрение банка.

Условия предоставления потребительского кредита в ОТП Банке

При выдаче кредита наличными банк может не согласовать цели использования денег. Главное условие – своевременные и равномерные платежи.

Заёмщикам доступно погашение кредита долгосрочным методом. Если недостаточно денег чтобы погасить долг, можно уменьшить задолженность частичными платежами. Обычно лимит кредитования устанавливается на сумме до 750 000 рублей на срок до 60 месяцев.

Банк сильно озабочен проверкой платёжеспособности своего клиента, поэтому ставит для желающих получить кредит ряд ограничений:

  • Возраст от 21 до 68 лет;
  • Гражданство Российской Федерации;
  • Прописка в населённых пунктах, в которых имеются отделения банка ОТП;
  • Трудовой стаж более 3 месяцев.

Для желающего взять кредит предпринимателя подготовлены особые, более жёсткие условия стажа работы — более одного года. Также учреждение предоставляет кредиты пенсионерам.

Список документов для подачи заявки на кредит в ОТП Банк

Перечень требуемых документов зависит от суммы и цели кредита:

  1. Для получения небольшого пользовательского кредита достаточно предоставить паспорт и СНИЛС.
  2. Если сумма увеличивается, то потребуется дополнительная справка о доходах за последние полгода.

    Если брать больше 200 000 рублей, то к вышеуказанным документам нужно добавить заверенную нотариально копию трудовой книжки. Дополнительно может потребоваться выписка из банковского счёта.

  3. Пенсионерам придётся предоставить пенсионное удостоверение и пенсионную выписку в качестве справки о доходах.
  4. Для получения кредитной помощи предпринимателям требуется выписка ЕГРИП как свидетельство о назначении на учёт в ФНС.

Преимущества потребительских кредитов в ОТП Банке

  • Широкий выбор программ кредитования;
  • Простота оформления;
  • Удобство погашения;
  • Возможность досрочного погашения кредита;
  • Возможность получения банковской карты MasterCard Gold.

Виды кредитных программ

ОТП Банк разработал ряд кредитных программ для удобства всех пользователей. Условия данных программ распределены для всех типов граждан, чтобы получать средства и назначать сроки в зависимости от ситуаций.

Начальные параметры кредита для граждан предоставлены широким спектром вариантов выбора:

  • Возможная сумма кредитования доходит до 4 000 000 рублей;
  • Процентная ставка начинается от 9,5%;
  • Любой строк погашения, начиная от 1 месяца и заканчивая 10 годами.

Запланировали путешествие, покупку телефона или новой техники в дом? Кредит наличными по паспорту и на любые цели всего за 15 минут!

«Большие возможности (зарплатный)»

Варианты займа для кредита от 300 000 рублей рассматриваются в рамках «Большие возможности». Она обусловлена следующими параметрами:

  • Сумма до 10 000 000 рублей;
  • Срок погашения кредитного займа не более 10 лет;
  • Процентная ставка от 9,50% до 14,5%.

«Универсальный Промо»

Если нужно взять небольшой кредит от 15 000 рублей, то следует обратить свое внимание на программу «Универсальный Промо». Условия:

  • Сумма не более 1 000 000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,5% до 38,4%;
  • Срок погашения кредитного займа не более 5 лет.

После изучения платёжеспособности обратившегося клиента, банк оставляет за собой право снизить лимит кредита до 250 000 рублей. Финансовая организация не выдаст кредит лицам, которые очевидно не смогут закрыть задолженность. В принятии решения смотрят на доход и иные возможные факторы.

«Другие Варианты»

Программа «Другие Варианты» подходит для людей, желающих взять небольшой кредит при наличии льгот. В таком случае важно следить за обновлением услуг банка, чтобы не пропустить самый выгодный вариант.

В основном условия такие. Сумма до 50 000 рублей под 17% годовых. Из документов требуется лишь паспорт.

Но могут быть исключения. Если после оценки платёжеспособности заёмщика банк видит положительную динамику, то годовые снижаются до 10% при условии погашения за 1 год. При сроках погашения более 5 лет, процентная ставка возрастает до 24%. При этом не требуются гарантии от поручителей.

Почему нужно брать кредит в ОТП Банке?

Выбор товара – это самое сложное при покупке в кредит с ОТП Банком, и этот этап пройден. Чтобы пользование кредитом было в радость, своевременно вносите платежи по кредиту.

Получите максимум преимуществ от пользования потребительским кредитом ОТП Банка! Вовремя вносите платежи по кредиту, и Вы сможете:

  • Заработать положительную кредитную историю;
  • Получить кредитную карту MasterCard Gold ОТП Банка и пользоваться банковским кредитом с ещё большим удовольствием.

Рекомендация. Выплачивайте кредит вовремя, и Вы сформируете положительную кредитную историю — это будет иметь значение, если в будущем Вы захотите вновь оформить кредит.

Как удобнее всего погасить кредит в ОТП Банке?

В этом Вам поможет индивидуальный график платежей, выданный при оформлении кредита. В графике указана сумма, которую необходимо ежемесячно перечислять на счёт для погашения задолженности, а также даты, до наступления которой сумма должна быть на счёте.

При возврате приобретенного товара или замене на товар меньшей стоимости график платежей пересчитывается.

Получить информацию о размере или дате очередного платежа можно в бесплатной круглосуточной справочной службе.

ОТП Банк рекомендует вносить ежемесячный платёж за 10 — 12 календарных дней до даты погашения. Однако можно внести сумму платежа в любой удобный для Вас день — главное, чтобы в дату погашения ежемесячного платежа, указанная в графике платежей необходимая сумма оказалась на счёте. В дату погашения средства будут списаны с Вашего счета.

Полное погашение кредита происходит после выплаты всех ежемесячных платежей, а также в случае полного досрочного погашения.

Внимание! Рекомендуем вовремя вносить платежи во избежание штрафных санкций. Если к указанной в графике платежей дате денежные средства не проступили на счёт или поступили не в полном объёме, то платёж будет считаться пропущенным. За пропуск платежа начисляются штрафы согласно тарифам банка. Пропуск и/или опоздание с внесением платежей могут негативно сказываться на кредитной истории.

Выберите свою стратегию погашения:

  1. Минимальный платёж. Чётко следуйте графику платежей, ежемесячно внося суммы, указанные в нём. Ваш кредит будет погашен в запланированную дату.
  2. Произвольная сумма. Вносите каждый месяц суммы, превышающие ежемесячный платёж. Остатки средств будут скапливаться на счёте, а когда накопленная сумма будет достаточна для досрочного погашения, кредит будет полностью погашен в ближайшую дату.
  3. Сумма полной задолженности. Внесите сумму, достаточную для полного досрочного погашения. Сумма досрочного погашения на каждую дату указана в графике платежей.

Внимание! В случае пропуска, к дате следующего платежа Вы должны обеспечить наличие на счёте суммы пропущенного платежа, суммы очередного ежемесячного платежа, а также суммы штрафов.

Во избежание недоразумений лучше после внесения последнего платежа по графику позвонить на горячую линию и убедиться в полном погашении кредита и закрытии счёта.

Как погасить задолженность по кредиту в ОТП Банке?

С ОТП Банком у Вас есть много возможностей погашения кредита. Узнайте адрес ближайшего к Вам отделения или терминала на otpbank.ru или по номеру бесплатной круглосуточной справочной службы.

Через отделения ОТП Банка

  • Обратитесь к операционисту;
  • Внесите сумму платежа в кассу, предъявив паспорт;
  • Получите чек об оплате.

С помощью терминалов ОТП Банка

  • Выберите в меню терминала раздел внесения платежей;
  • Укажите номер договора;
  • Внесите необходимую сумму в купюроприёмник;
  • Получите чек об оплате.

ОТП Банк рекомендует. Уточняйте размер взимаемой комиссии у операциониста и вносите платёж через терминалы наличными. Для внесения средств достаточно указать номер договора, обозначенный в графике.

Погашение с помощью платежных систем

Для погашения с помощью платёжных систем Вам необходимо указать номер Вашего счёта.

В салонах «Связной», «Евросеть» и «МТС»

Зачисление денежных средств на следующий рабочий день. Вы можете уточнять действующий на день перевода размер комиссии и другое условия на сайте платежной системы РАПИДА.

Сервис «Золотая Корона», «Элекснет», «QIWI» и «Киберплат»

Зачисление денежных средств происходит в течение двух рабочих дней. Рекомендуем уточнять размер комиссии, действующий на день перевода, адреса пунктов оплаты, а также статус уже совершенного перевода.

В магазинах электроники и бытовой техники «Техносила» и «Эльдорадо»

Зачисление денежных средств происходит на следующий рабочий день. Вы можете уточнять действующий на день перевода размер комиссии и другие условия на сайте платежной системы РАПИДА.

ОТП Банк рекомендует. Погашайте задолженность по кредиту с помощью различных платежных систем.

Почтовым переводом

Если рядом с Вашим домом или работой есть отделение АО «Почта России», то можно погашать кредит почтовым переводом.

  • Обратитесь в одно из отделений «Почты России»;
  • Заполните бланк электронного почтового перевода и предъявите его вместе с паспортом;
  • Внесите сумму платежа и оплатите комиссию;
  • Получите чек об оплате.

Банковским переводом

Вы можете перевести денежные средства в счёт погашения кредита через любой сторонний банк. Для осуществления перевода необходимо предоставить платёжные реквизиты и паспорт. Реквизиты получателя указаны в левом верхнем углу графика платежей.

Размер комиссии за осуществление перевода банки устанавливают самостоятельно. Рекомендуем уточнять размер взимаемой комиссии заранее.

Перевод через бухгалтерию предприятия

Вы можете поручить оплату кредита бухгалтерии своего предприятия:

  • Напишите заявление о ежемесячном перечислении определённой суммы из Вашей зарплаты в счёт погашения кредита;
  • Контролируйте своевременное перечисление платежей.

Если у Вас есть сомнения по поводу даты, суммы платежа или реквизитов банка, рекомендуем перед осуществлением платежа уточнить информацию в бесплатной круглосуточной справочной службе ОТП Банка.

Как оплатить кредит без комиссии через Сбербанк?

Проще всего оплатить в отделение с банкоматами, но если подобного нет поблизости, то можно оплатить кредит онлайн с карты сбербанка без комиссии по номеру договора.

Добросовестному заемщику — кредитная карта!

Своевременно погашайте кредит в ОТП Банке, и финансовая организация вышлет банковскую карту международной платежной системы MasterCard Gold.

Банковская карта ОТП Банка — это возможность оплачивать покупки в магазинах и снимать наличные в банкоматах в пределах установленного банком кредитного лимита.

Банковская карта международной платежной системы MasterCard Gold принимается в более чем 195 000 торговых точек, 35 000 банкоматов России, а также в миллионах магазинов и банкоматов по всему миру.

Преимущества банковской карты ОТП Банка

  1. Кредит под рукой, которым Вы можете воспользоваться в любой момент.
  2. Открывает доступ к деньгам банка в пределах установленного кредитного лимита.
  3. Можно оплачивать товары и услуги в торговых точках по всему миру, не имея при себе наличных.
  4. Снятие наличных в банкоматах или отделениях банков всего мира.
  5. Оплата услуг мобильной связи, спутникового телевидения и коммунальных услуг через банкоматы ОТП Банка или личный кабинет.
  6. Возьмите карту с собой в отпуск или командировку, и Вы избавитесь от необходимости декларировать денежные средства при пересечении границы.

Страхование заёмщиков и держателей карт ОТП Банка

Также одна из услуг банка — это страхование от всех жизненных ситуаций, в том числе и достаточно рискованных. Страховка подобрана с учётом защиты всех нужд граждан. Жизнь, финансы, имущество – все это предусмотрено.

Например, в летний период существует «Двойная защита», суть которой заключается в защите граждан от укуса насекомых, в том числе и клещей. Если же нужно защитить ребенка, то можно обратить внимание на «Школьная» страховка. «Спортивный Плюс» предназначен для людей, занимающихся спортом.

Одним из главных достоинств страховки — это то, что её предельно просто оформить. Для этого достаточно прийти в отделение ОТП Банка, либо же в одну из партнерских сетей. В зависимости от выбранной страховки минимальные тарифы могут стоить от 800 до 3000 рублей.

Существуют такие виды страхования для граждан:

  1. Сумма страховки одного взрослого или всех детей семьи от несчастного случая будет стоить от 3000 рублей. Называется полис «Семейное счастье».
  2. Программа «Любимые внуки» включает в себя страховку от несчастного случая одного взрослого или всех имеющихся несовершеннолетних внуков. Стоимость такой программы также начинается от 3000 рублей.
  3. Программа, при которой происходит страхование жизни будет заключаться в накоплении капитала и его приумножении, при этом будет иметься страховая защита. Цена за эту услугу начинается от 30 000 рублей.
  4. Оформляя договор при накопительной системе страхования клиент будет застрахован от всех несчастных случаев. Стоимость этого страхования начинается от 25 000 рублей.
  5. У клиентов, имеющих карту ОТП банка действует страховка под названием «Премиум». Стоимость составляет всего лишь 300 рублей.

Где получить дополнительную информацию?

По номеру бесплатной круглосуточной справочной службы

Теперь вы можете круглосуточно в автоматическом режиме, не дожидаясь ответа оператора, узнать сумму задолженности по кредиту и сумму ежемесячного платежа. Для этого просто позвоните по номеру 8(800)1005555 (звонок бесплатный для всех регионов РФ) и следуйте подсказкам системы.

Вам понадобится ввести номер договора и телекод, первоначальное значение которого равно трем последним цифрам номера Вашего паспорта.

Задать вопрос сотрудникам справочной службы Вы также можете по электронной почте spravka@otpbank.ru.

Через систему ОТП Директ

Всю информацию по кредитной карте Вы сможете узнать с помощью системы ОТП Директ.

  1. ОТП Директ Интернет — банк. Получайте информацию по кредитной карте в режиме online. Для использования необходим только компьютер, подключённый к сети Интернет. Услуга подключается автоматически, подключение и обслуживание бесплатно!
  2. ОТП Директ SMS — банк. Вся информация по кредиту на экране мобильного телефона! Просто отправьте сообщение с текстом «CREDIT» на короткий номер 5927:
    • «CREDIT» — Запросите дату и сумму минимального платежа, информацию о текущей задолженности по действующему кредиту;
    • «HELP» — Узнать перечень всех доступных команд SMS-банка;
    • «BAL» — Чтобы проверить остаток денежных средств по карте.

ОТП Банк не взимает плату за отправку сообщений. Стоимость исходящего SMS-сообщения на номер 5927 определяется согласно тарифному плану вашего сотового оператора.

Подробное описание возможностей ОТП Директ и ответы на часто задаваемые вопросы Вы сможете найти на сайте direkt.otpdank.ru.

Оцените статью
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Илья Шкапов/ автор статьи
Ведущий финансовый эксперт. По всем вопросам обращайтесь в комментарии.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ProBankira.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: