Пенсионная карта МИР от Сбербанка – Какие условия? Как получить? Удобно ли пользоваться?

Карта МИР от Сбербанка для пенсионеров предназначена для получения социальных выплат по достижению определённого возраста гражданина. Единственным и главным преимуществом получения пенсии на дебетовую карту является моментальное зачисление средств в указанный срок на счёт.

3,5% процентов
на остаток
до 30% кэшбэк
₽0 в месяц
Онлайн заявка

Держатель пенсионной карты МИР Сбербанка может управлять средствами в любом месте и в любое время. Стоит учесть и уровень безопасности. Находящиеся на карточке деньги не могут быть потрачены третьими лицами без ведома обладателя финансового инструмента.

Какие виды пенсионных карт есть в Сбербанке?

Не так давно заказать пенсионную карту в Сбербанке онлайн для зачисления и хранения денег можно было в одной из трёх платёжных систем — Maestro, MasterCard и МИР.

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации «О национальной платёжной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ зачисления социальных выплат на карту с иностранными платёжными системами не допускается. Данное постановление гарантирует доступ к операциям по карточке без участия зарубежных компаний.

Национальная платёжная система МИР

Сбербанк попал под действие данного закона не один. Постановление распространяется на все отечественные банки. Любые пенсии, социальные выплаты и пособия могут выплачиваться только на карту МИР.

По этой причине стоит подготовиться к плановому перевыпуску, когда истечёт срок действия пенсионной карты Маэстро или МастерКард, на карту МИР.

Не стоит волноваться, ведь при плановом перевыпуске номер счёта, условия обслуживания, тарифный план и пакет подключённых услуг останутся неизменными.

Пенсионная карта МИР от Сбербанка работает только на территории Российской Федерации. За границей ей пользоваться нельзя. К исключению можно отнести Южную Осетию и Армению.

Можно ли заказать MasterCard или Maestro?

Нет. Люди пенсионного возраста, которые получали пенсию на дебетовые карты MasterCard или Maestro, могут также продолжать их использование. Однако стоит учесть, что данное правило распространяется лишь до 01.07.2020.

Как только произойдёт плановый перевыпуск пенсионная карта автоматически заменится на МИР. Владельцу старого пластика останется просто забрать её в удобное время в ближайшем отделении. Уникальный номер, условия обслуживания, тарифный план, PIN и многое другое на новой карточке остаются неизменными.

По желанию заказать дебетовую карту можно без ожидания окончания срока действия. Оформить бесплатную карту МИР можно любыми удобными способами:

  • На сайте sberbank.ru;
  • Через «Сбербанк Онлайн»;
  • В дополнительном офисе.

Читайте также: Вклады для пенсионеров в Сбербанке на сегодня – Где выгодные условия и прибыльная ставка?

Условия пенсионной карты МИР от Сбербанка

Финансовый инструмент имеет срок действия, равный 5 годам. Карта Сбербанка, используемая для поступления зачислений из гос. структур, обслуживается бесплатно на протяжении всего периода действия пластика.

Люди пенсионного возраста могут гарантированно увеличить размер пенсионных начислений. Для этого просто нужно держать неиспользованные денежные средства на карточном счёте. На денежный остаток по карте один раз в квартал начисляется процент, равный 3,5% годовых. Сбербанк не запрещает снимать или пополнять банковский продукт.

К пенсионной карте МИР от Сбербанка, точно также, как и любому другому финансовому инструменту Сбербанка, можно подключить программу лояльности. Сразу после того, как держатель пластика подключит бонусную программу, он сможет:

  • Зарабатывать бонусные баллы после каждой покупки по карте от 0,5% до 30% от стоимости приобретения;
  • Тратить бонусы как средство оплаты, сберегая тем самым настоящие деньги.

Внеплановый перевыпуск, например из-за утери или по инициативе клиента, обойдётся в 30 рублей. Перевыпуск из-за неисправности или по окончанию срока действия обходится бесплатно.

Карта МИР для пенсионеров позволяет расплачиваться за покупки на кассе по бесконтактной оплате, поднеся пластик к платёжному терминалу.

3,5% процентов
на остаток
до 30% кэшбэк
₽0 в месяц
Онлайн заявка

Снятие наличных

С пенсионной карты МИР можно снимать наличные. Обратите внимание, что в устройствах терминалов самообслуживания, банкоматах или кассах Сбербанка без комиссии можно снять сумму, не превышающую 50 000 рублей в сутки и 500 000 рублей в месяц.

Сравнение. По карте моментального выпуска (Momentum) лимит на снятие наличных не может превышать 100 000 рублей в месяц, а самая популярная Сбербанк Classic имеет лимиты: 150 000 рублей в сутки и 1 500 000 в месяц.

За снятие наличных в банкоматах и кассах сторонних отечественных банков потребуется оплатить 1% в качестве комиссии за обслуживание.

Мобильный банк

Если подключить мобильный банк, то на телефон будут поступать сообщения по всем операциям, совершённым по карточному счёту. Кроме того, с помощью определённых команд через SMS можно будет управлять денежными средствами.

Например, если отправить «ПЕРЕВОД» + «номер телефона или лицевой счёт карты» и «сумму» на номер 900, то можно перевести деньги другому клиенту Сбербанка. Главное, чтобы у другого клиента тоже был подключён мобильный банк.

Полный пакет мобильного банка по пенсионной карте МИР от Сбербанка не будет стоить ни копейки первые два месяца. Потом за него надо платить один раз в месяц по 30 рублей. Сумма платежа списывается автоматически, если баланс счёта более 30 рублей.

Расследование: Почему Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанка выгоднее вклада?

Как начисляется процент на остаток?

Когда владелец карточки пользуется пластиком для оплаты покупок и услуг безналичным способом, а остаток средств хранит на счёте, он может извлечь из этого небольшую выгоду. 3,5% на остаток начисляется в следующем порядке:

  • Каждый день ПАО «Сбербанк России» производит анализ остатка денежных средств, находящихся на карте;
  • Каждые три месяца Сбербанк начисляет процент на остаток, равным 3,5.

Пример. Если хранить на пенсионной карте 50 000 рублей, то через три месяца на эту сумму набежит около 440 рублей. Расчитать свой доход можно на нашем онлайн калькуляторе.

Читайте также: Накопительный счет Сбербанка — Как получить до 5% на остаток по счёту?

Рассчитать доход на калькуляторе

Cумма вклада
Процентная ставка (%)
Срок вклада (мес.)
Ежемесячные проценты

Как получить кэшбэк?

Пользуйтесь карточкой в привычных Вам местах, магазинах, АЗС, аптеках и так далее и получите возврат средств в виде бонусов. В простонародье этот процесс называется кэшбэк (от англ. Cash Back). Бонусные баллы суммируются и копятся на счёте, после чего ими можно компенсировать часть от стоимости приобретения.

Подробнее можно узнать в свежей статье – Бонусная программа лояльности «Спасибо от Сбербанка» — Как работает? Как подключить? Бесплатно ли это?

Наименьшее количество баллов, зачисляемых на счёт, равняется 0,5% от суммы покупки. Максимальный размер бонусов может достигать от 30% до 50%. Всё зависит от магазина партнёра, в котором была совершена оплата покупки. Узнать какие магазины участвуют в программе можно по ссылке spasibosberbank.ru/partners/.

Чтобы принять участие в программе и начать получать скидки необходимо самостоятельно или через близких людей подключить «Спасибо от Сбербанка». Для этого существует множество способов, но самый быстрый — это отправка SMS с словом «СПАСИБОХХХХ» на номер 900, в котором ХХХХ последние 4 цифры счёта пенсионной карты МИР.

Требования к держателю

Будущий держатель пенсионной карты МИР должен подходить по стандартным требованиям:

  • Совершеннолетний возраст;
  • Российское гражданство.

Помимо этого, нужно документально подтвердить право на начисление пенсионных или прочих социальных выплат.

Как получить пенсионную карту МИР Сбербанка?

Если хотите получать пенсию на карту Сбербанка, то лучше всего заказать её через онлайн заявку. Разумеется, сделать это можно в ПФ России или любом МФЦ, но правильнее взаимодействовать с ПАО «Сбербанк России» напрямую, тем более если Вы уже давно его клиент.

3,5% процентов
на остаток
до 30% кэшбэк
₽0 в месяц
Онлайн заявка

В отделении ПАО «Сбербанк России»

При посещении дополнительного офиса Сбербанка необходимо в обязательном порядке брать с собой следующие документы (оригиналы):

  • Паспорт гражданина Российской Федерации;
  • Страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
  • Выписку из Пенсионного фонда Российской Федерации о назначенных соц. выплатах.

Карточка именная. После подачи заявления придётся подождать её изготовление. Обычно этот период равен:

  • 2-3 дням, если карточка заказана в областном центре;
  • 3-10 дней, если карточка заказана в дополнительном офисе.

Сбербанк осуществляет бесплатную доставку в удалённые регионы страны. Срок изготовления и дальнейшей доставки могут задержаться до 15 суток. Чаще всего это связано с плохими дорогами и неблагоприятными погодными условиями, которые мешают своевременной доставке.

Через онлайн заявку

Заказать пенсионную карту Сбербанка с платёжной системой МИР можно онлайн. Всё что для этого требуется это стабильный доступ в Интернет. Вот инструкция, как правильно найти и заполнить форму:

  • Перейдите по ссылке sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debit;
  • Проскрольте вниз и найдите «Пенсионная карта», нажмите «Заказать онлайн»;
  • Заполните форму персональных данных, указав: Информацию о себе: Ф.И.О., дату рождения, адрес электронной почты и контактный телефон; Один документ на выбор: Паспорт гражданина Российской Федерации или зарубежного государства, Военный билет или ВНЖ на территории России;
  • Нажмите кнопку «Далее» и получите на контактный номер, указанный в заявке SMS с кодом, который нужно указать в следующем окне;
  • Укажите ближайшее отделение Сбербанка, в котором удобнее всего забрать готовую пенсионную карту МИР;
  • Завершите онлайн заявку, указав код с картинки (CAPTCHA) и нажав «Оформить заявку».

Как начать использование?

Для начала Пенсионная карта МИР от Сбербанка должна быть активирована. Для этого:

  • Попросите сотрудника сделать это за Вас;
  • Вставьте пластик в картоприёмник банкомата и запросите баланс.

Сбербанк не устанавливает лимиты на торговые операции по дебетовым картам. Однако владельцам в качестве оптимизации расходов можно самостоятельно устанавливать ограничения на суммы, используемые для безналичного расчёта. Произвести данную операцию можно в личном кабинете, мобильном приложении или в отделении при получении карточки.

Карта МИР Сбербанка для пенсионеров подходит не только для хранения пенсионных выплат. Пополнить её можно собственными средствами (не забывайте всегда заранее уточнять комиссионный сбор):

  • Через банкомат или кассу любой финансовой организации;
  • Через банковский перевод с карт любых банковских учреждений.

Какие акции действуют?

Пенсионеры, получающие пенсию на карту Сбербанка, имеют все шансы поучаствовать на выгодных рекламных акциях, которые проводит отечественная платёжная система МИР. Например, среди них есть:

  • 3% кэшбэк в сети АЗС Газпромнефть за каждую вторую покупку на сумму от 1 200 рублей;
  • 8% за первую покупку медицинских услуг в клиниках ля всей семьи МЕДСИ;
  • 10% за любую покупку, кроме полиса ОСАГО в Страховой Дом ВСК.

Следить за акциями можно на портале национальной системы МИР в разделе mironline.ru/cashback/.

Плюсы и минусы

На примере таблицы рассмотрим положительные и отрицательные стороны пенсионной карты от Сбербанка:

Плюсы

Минусы

Выпуск и обслуживание бесплатно весь срок действия пластикаНельзя пользоваться за границей, кроме Армении и Осетии
Можно оплачивать покупки, штрафы и коммунальные платежи через личный кабинет или дополнительные офисы СбербанкаВалюта, в которой можно открыть пенсионную карту, Российский Рубль
Перевод средств через кассу кредитного учреждения или Сбербанк ОнлайнНельзя открыть дополнительную карту, привязанную к тому же счёту в банке
Программа лояльности «Спасибо от Сбербанка»Платный мобильный банк по окончанию действия двухмесячного бесплатного периода
Перевыпуск из-за дефекта или по окончанию срока действия – бесплатноПеревыпуск по желанию клиента или из-за утраты пластика – платно
Наличие чипов безопасности и бесконтактная оплатаНельзя расплачиваться через смартфон
Кэшбэк по акциям, которые устраивает национальная система МИРКомиссия 1% при снятии наличных в банкоматах или кассах сторонних организаций
Гарантированные 3,5 процентов на остатокОтсутствует индивидуальный дизайн
Максимальная процентная ставка при открытии вклада для пенсионеров в Сбербанке
Длительный срок действия – 4 года, когда у зарубежных Visa или MasterCard – не более 3 лет
Отечественная карта МИР будет работать, невзирая на внешнеполитические факторы или санкции

Обратите внимание. Минусы не играют никакой роли для успешного использования пластиковой карты. Многие из них совсем не оказывают негативного влияния на своего держателя.

Для кого предназначена?

Пенсионная карта Сбербанка МИР отлично подойдёт людям пенсионного возраста, которые желают использовать банковский продукт исключительно для зачисления социальных выплат и ежедневных покупок.

Она не подойдёт людям, которые часто путешествуют или желают получать высокий процент на остаток и бонусы в рублях. Для этого отлично подойдут дебетовые карты с повышенным кэшбэком и высоким процентом на остаток.

Часто задаваемые вопросы

Безопасна ли бесконтактная оплата?

Это один из самых часто задаваемых вопросов. Нет, если карта МИР украдена или потеряна, то третье лицо может воспользоваться деньгами, просто приложив пластик к терминалу. Единственное что, сумма покупки не может превышать 1000 рублей иначе злоумышленнику придётся вводить PIN.

С другой стороны, если расплачиваться в Интернет – магазине, то чип 3DSecure не позволит перевести деньги без Вашего ведома. Дело в том, что на контактный номер, указанный в личном кабинете, поступит SMS с кодом, который нужно ввести в специальное окно. Без него сделка будет недействительной. В общем система защищает от двойного и несанкционированного списания денежных средств.

Когда карта находится всегда под рукой, не стоит переживать за свои сбережения. В случае кражи или утери сразу же звоните на горячую линию Сбербанка.

Третье лицо воспользовалось картой – что делать?

Сбербанк компенсирует полную стоимость ущерба, если получится доказать, что деньги были израсходованы противозаконно третьими лицами.

Сохранится ли уникальный номер после внепланового перевыпуска?

Нет. Если пластиковая карта МИР выпускается до окончания срока действия, то владельцу вручат новую карту с другим 20-значным номером. Единственное что не изменится — номер банковского счёта.

Как быстрее всего заблокировать пенсионную карту?

Самый быстрый способ — позвонить на горячую линию. Если на смартфон установлено мобильное приложение, то откройте раздел «Карты» и нажмите «Заблокировать карту».

Как узнать баланс пенсионной карты МИР Сбербанка?

Ознакомиться с балансом можно в любое время. Для этого нужно воспользоваться одним из способов:

  • Отправить SMS с словом «БАЛАНСХХХХ» на номер 900, в кот. последний блок «ХХХХ» это последние цифры карты;
  • Зайти в личный кабинет Интернет-банка или мобильного приложения;
  • Вставить пластик в терминал самообслуживания и найти раздел «Узнать баланс».

Как закрыть карту?

Пенсионная карта МИР от Сбербанка может быть закрыта в любой момент. Чтобы закрыть дебетовый счёт нужно посетить ближайший офис финансовой организации. Главное, не забудьте взять с собой паспорт гражданина Российской Федерации.

  1. Возьмите талон электронной очереди, указав раздел Банковские карты (можно уточнить у любого сотрудника).
  2. При объявлении индивидуального номера талона подойдите к указанному в табло окну.
  3. Предъявите свой паспорт и сообщите о своём намерении закрыть пенсионную карту МИР.
  4. Заполните стандартное заявление, указав удобный способ получения денежных средств, если таковые имеются:
  • Наличными в кассе Сбербанка России;
  • По реквизитам, предоставленным сотруднику.

Сотрудник попросит закрыть существующие долги, если они будут, и отключит все сервисы и услуги.

Счёт закроется через 30 дней с момента расторжения договора. По возможности можно повторно посетить Сбербанк, чтобы уничтожить пластиковый носитель и получить выписку, которая свидетельствует отсутствие любых обязательств со стороны пенсионера.

Отзывы о Пенсионной карте МИР Сбербанка

3,5% процентов
на остаток
до 30% кэшбэк
₽0 в месяц
Онлайн заявка

В целом люди довольны работой Сбербанка и уровень доверия тому доказательство. Читайте и оставляйте свои комментарии и отзывы о Пенсионной карте МИР от Сбербанка под статьей в комментариях. Интересно узнать ваше мнение о её использовании.

Устраивают ли Вас услуги банка?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...
Оцените статью
( 4 оценки, среднее 4 из 5 )
Илья Шкапов/ автор статьи

Ведущий финансовый эксперт. По всем вопросам обращайтесь по форме обратной связи или в комментарии.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ProBankira.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: