Расчетный счет в ВТБ для ИП и ООО — Тарифы на РКО, документы и отзывы

Банк ВТБ осуществляет деятельность по предоставлению услуг на российском рынке финансового оборота. Сотрудники компании охватывают своей работой практически каждый сектор развития предпринимательства. Дочерняя организация ВТБ под названием ВТБ24 до 2018 года обслуживала физ. лиц, ИП и предпринимателей малой формы. В настоящее время это единая банковская организация, которая осуществляет деятельность, направленную на развитие услуг для всех клиентских категорий.

В данной статье рассматриваются условия, которые нужно соблюдать для правильного открытия р/с в банке ВТБ. Также здесь идет речь о нюансах обслуживания расчетно-кассовым методом, предоставляемого компанией.

О компании

Периодом основания банка ВТБ является 1990 год. Организация была основана в качестве банка внешней торговой деятельности России и изначально она принадлежала Центробанку, а спустя некоторое время перешла к Министерству имущественных отношений. В рамках своей специализации банковское учреждение обслуживало компании, промышленную, государственную и оборонную сферу. 2004 год ознаменовался присоединением к банку ВТБ другой организации Гута-Банка, которая была переименована в ВТБ24, а в 2011 году – в Банк Москвы. Обе организации стали участниками ВТБ в 2018 году.

Банком ВТБ руководит финансовая группа с аналогичным названием, которая состоит из более двадцати финансовых учреждений, находящихся в 17 мировых государствах. Он характеризуется наличием широкой региональной сети, отделения которых присутствуют во многих российских городах. Активная работа производится сотрудниками индийских и китайских банковских филиалов. Должность президента и председателя правления банковской организации с 2002 года занимает А.Костин.

Банковские услуги, получаемые частными и корпоративными банковскими клиентами, являются полными – от депозитов и кредитов до гарантий и лизинга.  Клиентами банка являются многие крупные компании, среди которых Роснефть, ГПБ, Детский мир, Ростелеком и др. По количеству активов и размерам чистой прибыли ВТБ является второй банковской организацией в России. Агентство Эксперт РА дала банковской организации статус ruAAA со стабильным прогнозом, что является свидетельством его высокой надежности.

Преимущества РКО в ВТБ

Банк ВТБ имеет ряд преимуществ, по которым его выбирают многие корпоративные организации и ИП. Здесь они смогут получить услуги по быстрому открытию р/с.

Каждый клиент банка ВТБ может подключить какой-либо пакет услуг или воспользоваться базовым тарифным планом. Наиболее приемлемый вариант для собственного дела сможет подобрать любой начинающий предприниматель или бизнесмен, имеющий определенный опыт в каком-либо деле.

расчетный счет банк втб

РКО в ВТБ оказывает весь комплекс услуг для получения возможности эффективного управления расчетным счетом:

  • Создает и ведет расчетный счет;
  • Пополняет расчетный счет;
  • Проводит платежи переводов;
  • Корректирует и отменяет проведенные операции;
  • Формирует выписки по счетам;
  • Осуществляет банковское обслуживание в дистанционной форме;
  • Предоставляет банковские гарантии, кредиты и аккредитивы;
  • Осуществляет операции в долларах, евро и другой зарубежной валюте;
  • Подключает валютный контроль.

Преимущества предоставляемые предпринимателю использованием р/с в ПАО ВТБ, заключаются в следующих возможностях:

  • Перечисление денежных средств в государственные фонды и налоговую службу;
  • Регистрация индивидуального предпринимателя или общества при открытии р/с;
  • Разнообразные формы кредитования для любых потребностей предпринимательства;
  • Банковские гарантии для участия в государственных закупках и таможенных операциях;
  • Разнообразные виды эквайринга и онлайн-кассы, соответствующие требованиям ФЗ-54;
  • Высокий уровень безопасности всевозможных операций в отечественной и зарубежной валюте;
  • Зачисление платежей день в день, даже в послеоперационный период.

Банковская надежность

втб бизнес

Динамический рост главных показателей финансовой структуры банка ВТБ позволяет ему оставаться надежной организацией уже на протяжении нескольких лет. Наличие наименее возможных ставок на вклады и кредиты дало возможность учреждению привлечь множество предпринимателей, в результате чего в свою очередь увеличились обороты финансовых потоков. Экономическая напряженность и большое количество отзывов лицензионных разрешений у банковских организаций не мешают ему и дальше сохранять устойчивость.

ВТБ является надежным банком, поэтому сюда могут вкладывать средства люди, для которых надежность в качестве банковской характеристики является самой важной. Клиентам всегда гарантируется своевременное проведение операций и платежей.

Расчетно-кассовое обслуживание

Стандартный тариф РКО используется при определенной оплате каждой операции и тарификации по условиям пакета:

  • 3 000 ₽ — открытие р/с в ВТБ;
  • 1 000 ₽ – стоимость ежемесячного обслуживания счета;
  • 32 ₽ – платежи в иные организации;
  • 200 ₽ – запрос выписки;
  • 300 ₽ — выпуск чековой книжки;
  • Бесплатное подключение Интернет-банка и выплата 0,3% от комиссии при пополнении счета наличными.

 

В таблице представлены условия и тарифы пакетов услуг РКО в ВТБ

Тариф
«На старте»
«Самое важное»
«Всё включено»
«Большие обороты»
Условия
Открытие расчетного счета
0 ₽
Срочное открытие расчетного счета
2 000 ₽
Месячная стоимость ведения счета
0 ₽
1200 ₽
1700 ₽
7000 ₽
Количество бесплатных платежей
5 шт.
30 шт.
60 шт.
150 шт.
Стоимость платежа сверх лимита
100 ₽
50 ₽
Комиссия за снятие наличных
От 2%
От 1%
До 300 000 ₽ – 0 ₽, более – от 1%
Комиссия за внесение наличных
0,5%
До 50 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%До 250 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%До 750 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%
Интернет-банк
0 ₽

Действие тарифа «На старте» производится в течение двенадцати месяцев после момента подключения, после чего нужно будет осуществлять его замену на другой тариф.  

Открытие расчетного счета в ВТБ

рко втб

Для открытия расчетного счета в ВТБ необходимо оформить заявку, с которой нужно прийти в офис и подписать соответствующий договор. Реквизиты р/c можно получить заранее, зарегистрировавшись и оставив онлайн-заявку на официальном сайте организации. Далее описание процесса открытия счета производится более детально.

Как зарезервировать расчетный счет онлайн

Открытие расчетного счета ВТБ онлайн является достаточно простым процессом: для этого нужно отсканировать необходимую документацию и заполнить онлайн-заявку, указав в ней:

  • Паспортные данные;
  • ИНН организации;
  • Электронный адрес;
  • Контактную информацию.

Банковский менеджер при необходимости подскажет Вам, какие еще документы нужно отсканировать для открытия счета. Список этих документов приложите к имеющимся.

На основании такой заявки, оформленной в электронном виде, создается учетная запись. Поэтому сразу после ее подачи ожидайте звонка от менеджера, который предоставит Вам информацию о реквизитах счета, с которым вы сможете согласовать время и место подписания договорных условий.

При резервировании р/с в ВТБ Онлайн могут использоваться только рублевые счета.

Открытие расчетного счета в банке осуществляется на общих для всех клиентов условиях, вне зависимости от статуса и типа. Поскольку работа кредитной компании производится исключительно с добросовестными клиентами, учетная запись может быть создана при предоставлении полного пакета документации, в которой будет указана информация, касающаяся деятельности организации.

Документация для ИП

Документы (оригинал и копия), которые должен подготовить ИП, являющийся потенциальным клиентом ВТБ 24, являются следующими:

  • Паспорт;
  • Форма заявления;
  • Выписка из реестра ИП (ЕГРИП);
  • Свидетельство о регистрации в налоговой службе;
  • Карточка с подписями и печатным оттиском;
  • Документы о лицензиях, разрешениях и патентах.

Документация для ООО

Юридические лица подготавливают следующие документы:

  • Учредительные, состоящие из устава со всеми изменениями, протокола или решения об учреждении;
  • Выписка из реестра юр. лиц (ЕГРЮЛ);
  • Свидетельство о регистрации в органах налоговой службы;
  • Форма заявления;
  • Документ, удостоверяющий личность руководителя, а также приказ о его назначении на должность;
  • Паспорт и документы относительно полномочий лиц, которые имеют доступ к счету;
  • Карточка с подписями и печатями лиц, которые имеют доступ к счету;
  • Документы относительно лицензий, разрешений и патентов.

Банковское отделение принимает оригиналы документов, а также копии, заверенные в нотариальном органе.

При подписании договора, клиент берет на себя обязательства по выполнению общепринятых правил комплексного обслуживания, состоящие из:

  • Предоставления только достоверных данных. Каждая смена руководства или адреса регистрации организации требует предоставления обновленной информации в финансовую организацию;
  • Своевременной оплаты РКО;
  • Своевременного осуществления финансовых выплат в налоговый орган и государственные учреждения.

Индивидуальному предпринимателю или обществу с ограниченной ответственностью, которые открыли расчетный счет, предоставляется доступ к Интернет-банку, а также возможность заказа услуги инкассации и доставки наличных денег. Представители компаний получают право на пользование тарифом «Бизнес-онлайн», с предусмотренным в нем бесплатным зарплатным проектом и 100 бесплатными платежами в месяц.

Тарифы и условия

Банк ВТБ предоставляет предпринимателям возможность самостоятельного выбора формы оказания услуг, в связи с наличием большого количества тарифных планов РКО.

Преимущества, получаемые ИП и ООО при подключении тарифного пакета:

  • Общая скидка в границах РКО – 21-73%;
  • Подключение дополнительных опций осуществляется по скидке в 50%;
  • Наличие ежемесячных бесплатных платежных поручений, количество которых зависит от пакета;
  • Предоставление дополнительных скидок при внесении предоплаты;
  • Подключение зарплатного проекта в бесплатном порядке.

Компания ВТБ в настоящий момент представляет несколько предложений по тарифам, с наиболее приемлемыми положениями по обслуживанию как индивидуальных предпринимателей, так и юридических лиц.

Для ИП

Тарифы, получившие наибольшую популярность среди ИП:

  1. «На старте», подходящий под требования начинающих ИП. Обслуживание счета по нему производится бесплатно, ежемесячно можно получить доступ к нескольким бесплатным платежам. При этом срок действия такого тарифа равняется всего лишь двенадцати месяцам после подключения, после чего его нужно будет поменять на другой.
  2. «Самое важное», разработанный для компаний, работа которых производится с безналичными расчетами. Пакет имеет своим преимуществом большое количество бесплатных платежных поручений, а его недостаток заключается в дорогом обслуживании.

Для ООО

Тарифные планы, наиболее подходящие для юридических лиц, которые особенно активно развиваются в последнее время:

  1. Тариф «Все включено», характеризующийся удобным сочетанием между невысокой ценой обслуживания, большим количеством бесплатных платежей и комфортными комиссиями за все операции. Организации торгово-сервисной формы могут успешно использовать данный тариф, для которых он и был разработан.
  2. Тариф «Большие обороты», с предложениями наибольшего количества услуг, использующихся активно растущими компаниями.

Клиент имеет право изменить тарифный план в любое удобное для него время, в зависимости от уровня оборотов.

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание ВТБ?

Банковская организация осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, а также предоставляет ряд других услуг для предпринимателей. Клиенты банка имеют возможность оформления валютного контроля или брокерского сопровождения, открытия кредитной линии, получения гарантии или подключения эквайринга, кроме того, они могут положить средства на депозитный счет. Ниже вы узнаете о самых востребованных услугах банка ВТБ для бизнеса.

Валютный контроль и ВЭД

ВТБ предоставляет возможность открытия валютного счета, обмена или перевода любой суммы в долларах, евро или другой иностранной валюте, а также использования валютного контроля. Банковские сотрудники помогают составлять документы, анализируют сделочные операции, а также отвечают на все вопросы, касающиеся ВЭД. Это позволяет Вам избежать многих проблем и штрафных санкций, связанных с работой с иностранными партнерами.

Валютный контроль характеризуется определенными преимуществами, при которых:

  • Каждый этап валютной сделки имеет профессиональное сопровождение;
  • Операции проводятся в американских долларах, китайских юанях, евро и иных валютах;
  • Своевременно обнаруживаются нарушения, а также производится напоминание об операциях;
  • Проводятся специальные обучающие семинары и даются уведомления об изменениях валютного законодательства;
  • Все операции проводятся без посещения банковской организации.

Зарплатный проект

Пакеты услуг, предусмотренные для опции «зарплатный проект»:

  1. «Базовый», использующийся индивидуальными предпринимателями и организациями, зарплата сотрудников которых в среднем не достигает 10 000 ₽. Комиссия за начисление заработной платы составляет 1% от фонда оплаты трудовой деятельности.
  2. «Премиум», предлагающий сопровождение операций в персональном виде и не облагающий переводимые средства комиссией.

Зарплатный проект предусматривает выпуск Мультикарт – универсальных дебетовых карт с различными бонусными программами. Держатель такой карты имеет возможность выбора удобных бонусов для себя и при необходимости их ежемесячного изменения.

Руководители могут получать карты с повышенным статусом в рамках пакета услуг Привилегия. Преимущества, предоставляемые Мультикартой:

  • Перевод зарплаты на карту предусматривает бесплатное обслуживание;
  • Наличные средства пополняются и снимаются в любых банкоматах без начисления комиссии;
  • Держатель может выбрать кэшбэк, проценты на остаток или бонусные баллы;
  • Оплата производится в бесконтактной форме, поддерживается A-Pay, G-Pay и S-Pay.

Кроме того, банк ВТБ предоставляет зарплатным клиентам следующие услуги:

  • Льготное кредитование;
  • Бесплатный Интернет-банк;
  • Овердрафт на Мультикарту с высокоскоростным оформлением;

Эквайринг

Воспользовавшись услугой эквайринга, Вы получаете возможность принятия к оплате банковских карт и других безналичных инструментов. Банк предлагает различные решения по эквайрингу для торговых точек и интернет-магазинов. При необходимости Вы сможете с помощью банка приобрести онлайн-кассу, ведь организация осуществляет сотрудничество с различными крупными компаниями кассовой техники, такими как Атол, Мерката, 2can и др.

Карты, с которых ВТБ принимает платежи, представлены всеми основными платежными системами —  Visa, MasterCard, МИР, American Express и UnionPay. Его терминалы характеризуются наличием поддержки бесконтактной оплаты и NFC. Перечисление денежных средств на счет производится в течение одного-двух дней в зависимости от операции, суммы, а также комиссии.

Клиент может сам оформить заказ готовой POS-системы или осуществить подбор необходимого оборудования. Кроме того, банковская организация предоставляет клиентам возможность использования собственных терминалов и касс. Собственный ОФД, действующий в банке, производит обработку данных с онлайн-касс и осуществляет их передачу в налоговую службу. Для подключения клиентам ВТБ к нему не нужно ничего платить.

Тарифы торгового эквайринга

Тариф
Подключение
Обслуживание
Индивидуальный
0 ₽
Бизнес-касса
0 ₽
1 000 ₽/мес. - 1 терминал
Малый бизнес
Стационарный терминал - 10 ₽

0 ₽
M-POS Индивидуальный
Оборот до 75 000 ₽ – 2 600 ₽
0 ₽
M-POS Малый бизнес
26000 ₽
0 ₽
Спецпрограмма
0 ₽

Подключение данной услуги требует отправки на сайте финансовой организации, подготовки документов для подписания договорных условий и оплаты оборудования для эквайринга наиболее оптимальным вариантом. Сотрудники банка осуществят доставку и настройку терминалов и касс в течение нескольких дней. Также Ваши работники получат бесплатный инструктаж по определенным вопросам.

Интернет-банк

Интернет-банк предоставляет возможность удаленного управления расходами, проведение обмена валюта, контроля собственных кредитов и депозитов, обмена документами с банковской организацией. Доступ к Интернет-банку можно получить с любого устройства, поскольку он работает практически во всех современных браузерах для Windows, Linux и MacOS.

Клиенты Интернет-банка смогут получить помощь по:

  • Уплате налогов, сборов и иных платежей;
  • Получению данных относительно проведенных операций по расчетному счету;
  • Отправлению платежей иным юридическим лицам и принятию платежей от них;
  • Обмену валюты и прохождению валютного контроля;
  • Выплате зарплаты и формированию зарплатной ведомости;
  • Открытию кредитных линий и депозитов, отправлению заявки на гарантии;
  • Формированию выписок и справок;
  • Взаимодействию с любыми распространенными учетными системами, среди которых 1С;
  • Использованию справочных данных и в вопросах связи со службой поддержки;
  • Отслеживанию статуса заявок, платежей и документации.

Обратившись в отделение банка с паспортом, можно подключить опцию Интернет-банка. Кроме логина и пароля, для входа в личный кабинет понадобится и электронный ключ — все это выдается пользователю банком после одобрения его заявки. Для одного Интернет-банка можно зарегистрировать несколько пользователей, каждый из которых получит свой ключ.

Программа автоматически блокируется при непосещении пользователем личного кабинета на протяжении длительного периода времени. Поэтому необходимо будет осуществить восстановление доступа к системе, для чего могут использоваться два способа:

  • Звонок в тех. поддержку и запрос данных для доступа к личному кабинету;
  • Заполнение страницы входа в систему, ожидание уведомления по СМС с новым паролем, который привязан к личному счету.

Мобильное приложение

Управление счетом через смартфон или планшет является возможным после загрузки мобильного приложения ВТБ Бизнес Онлайн, доступ к которому можно получить с любых устройств на iOS 8.0 или Android 4.4. Вход в это бесплатное приложение осуществляется с использованием того же логина и пароля, что и при входе в Интернет-банк.

Приложение позволит Вам в любое время производить контроль над состоянием счета и операций по нему, осуществлять формирование платежей, просматривать статистику и получать необходимые выписки. Также, воспользовавшись приложением, Вы сможете осуществить поиск ближайшего отделения и банкомата, с помощью которого можно пополнять или снимать наличные деньги. Связаться с службой поддержки можно с помощью встроенного онлайн-чата.

Частые вопросы

Что нужно учитывать при выборе тарифного плана?

Факторами, влияющими на выбор тарифного плана, являются цена обслуживания р/с, размер комиссии, начисляемой за операции, а также цена других услуг, таких как выпуск и обслуживание корпоративных карт, подключение зарплатного проекта, прохождение валютного контроля и т.д.

Куда следует обратиться для решения проблем с р/с?

В случае появления определенных проблем нужно обратиться в службу поддержки ВТБ по телефонному номеру 8 (800) 100-24-24. Звонки для всей территории России являются бесплатными.

Как производится отмена перевода и возвращение средств на счет?

Если операция прошла процесс авторизации, выполнить ее отмену невозможно, возможность возвращения средств в таком случае имеется только через запрос получателю.

Как пополнить расчетный счет?

Способы пополнения расчетного счета осуществляются через:

  • Кассу ВТБ;
  • Банкомат с опцией приема наличных;
  • Перевод с другого р/с (в т.ч. со счета физ. лица).

Скорость перечисления денежных средств и размер комиссии за операцию зависит от выбранного способа.

Как узнать остаток по расчетному счету?

Позвонив на горячую линию коммерческой организации, можно уточнить сумму оставшихся средств и узнать остаток по расчетному счету. Кроме того, для этой цели можно использовать личный кабинет – в разделе «Счета и карты» представлены необходимые сведения.

Благодаря активации услуги СМС-уведомлений, можно осуществлять постоянный контроль финансовых операций. Клиенты банка имеют к этой услуге бесплатный доступ.

Каким образом можно получить информацию о том, одобрена ли кредитная заявка?

Такая информация, как правило, отправляется посредством SMS-уведомления или сообщается банковским менеджером. Однако можно и самому выяснить, на каком этапе находится процесс рассмотрения заявки. Это можно сделать, посетив офис кредитной организации или позвонив в службу поддержки. Кроме того, следить за статусом заявки можно с помощью интернет-банка.

Когда можно получить реквизиты после открытия р/с?

Реквизиты счета высылаются банковской организацией на протяжении 10-15 минут после момента отправки заявления. Вы сможете получить их на электронный адрес, указанный ранее в заявке. Предоставление реквизитов осуществляется контрагентам, а указываются они в базах бухгалтерского учета. Однако проведение операций по счету является возможным только после предоставления документации в банковское отделение и подписания  договорных условий.

Отзывы клиентов

Отзывы об РКО в ВТБ характеризуются, как правило, положительным образом. Пользователи кредитного учреждения остаются довольными множеством услуг для предпринимательской деятельности, а также качеством обслуживания. Новые клиенты все больше привлекаются наличием скидок и бонусных программ. Технологический прогресс позволяет обеспечивать безопасность для всех имеющихся операций, а его результатом становится повышение качества предоставления услуг. Надежность же банка повышается благодаря выполнению им своих гарантийных обязательств.

Читайте так же:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: