Точка банк для бизнеса — Как открыть расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП, ООО и юридического лица, тарифы, документы, отзывы

Точка банк — это финансовая организация, которая специализирована на обслуживание малого бизнеса для ИП и юридических лиц. Она использует поддержку 2-х крупных российских банков: Открытие и Qiwi. Помимо них учреждение внедряет собственные разработки для качественного РКО для малых предпринимателей или небольших ООО. Про то, как открыть расчетно-кассовое обслуживание в Точка банке, какие действуют тарифы и условия подробно рассмотрим далее.

Короткое описание банка

Точка Банк начал свою деятельность с 2015 года на базе финансовой компании Открытие. В 2017 организация передала часть своих активов в Qiwi Bank, после чего Точка стала первым межбанковским сервисом в Российской Федерации.

Банк работает только с обслуживанием малого бизнеса. Он предлагает ИП и ООО открыть расчетный счет, получить достойный эквайринг, зарплатный проект и гарантии надёжности. Некоторые услуги, такие как зарплатный проект и Интернет-эквайринг, предоставляются партнерами. Из-за того, что Точка не имеет офисов — предприниматели и юридические лица обслуживаются удаленно, через сайт tochka.com и выездных менеджеров.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Точка Банке

Точка банк вот уже на протяжении нескольких лет благополучно предоставляет обслуживание представителям малого, а также среднего бизнеса. Из множества конкурентов он выделяется благодаря следующим качествам:

  • Быстрота бронирования реквизитов;
  • Открытие расчетного счета за один день;
  • Быстрая регистрация ИП и ООО;
  • Тариф с бесплатным обслуживанием и платежами для начинающих бизнесменов;
  • Лимит на месячный вывод средств на счет до 500000 ₽;
  • Простой и понятный Интернет-банк;
  • Интегрированная в личный кабинет онлайн бухгалтерия;
  • Бесплатные выпуск и обслуживание зарплатных карт;
  • Валютный контроль при работе за иностранными партнерами;
  • Возраст стоимости месячного обслуживания при выявлении проблем со стороны Точка банка.

Гарантии надежности банка

Точка Банк работает на основе 2-ух больших банков, занимающих солидные позиции на рынке РФ. Финансовая организация Открытие входит в состав значимых банков и находится на 7 месте в рейтинге банков страны. Qiwi Bank обслуживает систему QIWI, которая, в свою очередь, тоже признана важной по версии ЦБ РФ. Предприниматель или юридическое лицо сами выбирают, на основе какого банка им хотелось бы больше получать сервис.

Стоимость обслуживания расчетного счета

Условия открытия РКО в Точка Банк рассчитываются на новых и активно развивающихся ИП. Они составлены с учетом нужд и ограничений для малого бизнеса. На стоимость расчетно-кассового обслуживания оказывают влияние условия открытия и обслуживания. А именно:

  • Открытие счета — бесплатно;
  • Бронирование реквизитов — бесплатно;
  • Визит менеджера — бесплатно;
  • Месячное обслуживание счета — от 0 ₽ до 2500 ₽;
  • Каждое платежное поручение — от 0 ₽ до 60 ₽;
  • Процент на остаток — до 7% в год;
  • Комиссия за поступление средств на банковский счет — от 0,2% до 8%;
  • Кэшбэк с налоговых платежей — до 2%.

Как открыть РКО в Точка Банке?

Открыть расчетно-кассовое обслуживание в Точка Банке несложно. Финансовая организация выступает против излишней бюрократии и у нее нет офисов. Этим самым она существенно упрощает весь процесс. От Вас не требуется огромный список документов. Чтобы подписать соглашение менеджер сам приедет в указанное место, в установленное время. Процесс открытия РКО в Точка Банке происходит в следующей последовательности:

  1. Выбор подходящего тарифного плана на обслуживание расчетного счета и заполнение формы заявления на tochka.com.
  2. Ожидание звонка персонального менеджера, согласование дальнейшего порядка действий.
  3. Получение логина и PIN-кода от личного кабинета Интернет-банка.
  4. Загрузка скан-копий необходимых документов.
  5. Встреча в назначенном месте, в указанное время с менеджером Точки, передача оригиналов документов.
  6. Подписание договора на получение расчетно-кассового обслуживания.

Найти свои реквизиты от расчетного счета можно там же, в личном кабинете. Их можно отправить контрагентам в другие банки и внести в бухгалтерию. Начинать проводить операции можно сразу же после подписания договора.

Документы для предпринимателей

Для того чтобы открыть РКО в Точка, ИП должен предоставить следующий пакет документации. В него входит:

  • Паспорт;
  • СНИЛС;
  • Лицензия и патент (если имеются);
  • Отчёт из бухгалтерии (при условии, что Вы ведёте бизнес более 3 месяцев).

Всю остальную информацию организация запросит самостоятельно в государственном реестре. Если она не сможет найти их, то придётся предоставить выписку из ЕГРИП и ИНН.

Документы для юридических лиц

Владельцы ООО обязаны подготовить оригиналы и ксерокопии следующих документов:

  • Устав;
  • Документ о назначении руководителя;
  • Паспорт директора и лиц, имеющих допуск к Р/С;
  • Документы лицензий;
  • Отчёт из бухгалтерии.

Как и с индивидуальными предпринимателями, Точка Банк может попросить предоставить дополнительную документацию, если не найдет её самостоятельно. Например, это может быть выписка из ЕГРЮЛ или данные о деловой репутации.

Тарифы и условия

Точка Банк разработал 3 тарифа РКО для своих предпринимателей и юридических лиц. Они рассчитаны для бизнесменов с разным уровнем дохода. Между собой тарифы различаются денежными лимитами и комиссией за проведение операций по расчетно-кассовому обслуживанию (управление счётом, осуществление различных платежей и так далее). У каждого тарифного плана всегда есть бесплатные опции, такие как:

  • Открытие счета;
  • Бронирование реквизитов;
  • Обслуживание мобильного приложения и Интернет-банка;
  • Смена тарифа;
  • Налоговые и бюджетные платежи;
  • Управление счетом при отсутствии финансовых операций;
  • Выпуск и обслуживание зарплатных карт.

На примере таблицы подробно разберем тарифы:

Тариф
Необходимый минимум
Золотая середина
Все лучшее сразу
Условие
Открытие РКО
0 ₽
Месячное обслуживание
0 ₽
500 ₽
Первые 3 месяца 500 ₽, затем 2500 ₽
Платёжное поручение
0 ₽
10 штук – 0 ₽, далее 60 ₽
100 штук – 0 ₽, далее 15 ₽
Переводы физическим лицам (для ИП)
0 ₽
До 200000 ₽ – 0 ₽; до 400000 ₽ – 3%; от 400000 ₽ – 8%.

До 500000 ₽ – 0 ₽; до 800000 ₽ – 3%; от 800000 ₽ – 8%.

Переводы физическим лицам (для ООО)
0 ₽
До 100000 ₽ - 1%; до 400000 ₽ - 3%; от 400000 ₽ - 8%.

До 300000 ₽ - 0 ₽; до 800000 ₽ - 3%; от 800000 ₽ - 8%.

Вывод средств
Без комиссии
До 50000 ₽ - 1,5%; от 50000 ₽ - 5%.

До 100000 ₽ - 0 ₽; до 400000 ₽ - 3%; от 400000 ₽ - 8%.

Пополнение
До 300000 ₽ - 1%; до 800000 ₽ - 5%; от 800000 ₽ - 8%.

До 1000000 ₽ - 0,2%; от 1000000 ₽ - 0,4%.

До 1000000 ₽ - 0 ₽; от 1000000 ₽ - 0,4%.

Комиссионный сбор за поступающие на счет средства
До 300000 ₽ - 1%; до 800000 ₽ - 5%; от 800000 ₽ - 8%.

Без комиссии
Выдача справок
Электронные - 0 ₽; бумажные – 1000 ₽ (доставка) в РФ, 5000 ₽ за границу

Кэшбэк с уплаты налогов
-
2%

Какой тариф выбрать?

Индивидуальному предпринимателю
Юридическому лицу
Тарифы РКО в Точка Банк очень комфортны для индивидуального предпринимателя. ИП, которые недавно открыли бизнес, по достоинству оценят тарифный план «Необходимый минимум» с практически бесплатным обслуживанием. По мере роста доходов от своего дела человек может быстро и без лишних затрат перейти на «Золотая середина» или «Все лучшее сразу». Их обслуживание обойдётся чуть дороже, но ограничения убавятся.ООО может выбирать из тех же тарифов, что и ИП. На развитие малого бизнеса или небольшой компании с маленьким доходом подойдет подойдёт тарифный план «Необходимый минимум». По мере роста прибыли и оборотов можно смело подключать «Золотая середина». «Все лучшее сразу» за сет своих дешёвых платежей, высоких лимитов и кэшбэка будет выгоден для активной ООО.

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание Точка Банка?

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц действует комплекс дополнительных услуг с выгодными условиями. Предложения действуют для всех клиентов, имеющих бизнес и любой тариф расчетного счета в Точка Банке. Разберем их подробнее.

Регистрация

Регистрация в Точка Банке даёт возможность быстро и без посещения налоговой зарегистрировать свой бизнес. Организация поможет в подготовке документов, выплате государственной пошлины и отправке заявления в ФНС. Операторы всегда на связи и всегда помогут в любой непонятной ситуации.

По завершению регистрации своего бизнеса выдаются реквизиты и персональные данные от Интернет-банка. Услуга обойдётся в 2000 ₽ без учёта государственной пошлины.

Онлайн бухгалтерия

Индивидуальные предприниматели и юридические лица могут воспользоваться интегрированной в Интернет-банк онлайн бухгалтерией. Всё, что для этого нужно — это иметь форму налогообложения УСН 6%, ЕНВД или ПСН.

В работу онлайн-бухгалтерии входит:

  • Подсчет налогов, в т.ч. по счетам в других банковских организациях;
  • Подготовка и сдача отчетов без посещения налоговой;
  • Напоминание о сроках.

Стоимость опции обойдётся в 3500 ₽ в год.

Кроме того, Интернет-банк можно совместить с другими распространенными системами бухгалтерского учета, такими как 1С, Кнопка, Моё Дело и Контур.Эльба.

Зарплатный проект

Осуществлять перевод заработной платы в Точке можно даже в другие банки и на карты её партнеров — Хоум Кредита и Рокетбанка. Используя первый вариант (другие банки) организацией удерживается комиссия в размере 0,55% от всей суммы перевода, у второго варианта комиссионный сбор отсутствует. Зарплатные карты в партнерских банках обслуживаются и выпускаются бесплатно.

Процедура выплаты заработной платы — процесс автоматизированный. Все расчёты производятся через Интернет-банк, в том числе и налоговые вычеты НДФЛ. Зарплата отправляется сотрудникам в течение дня, после создания платежа.

Торговый эквайринг

В Точке можно подключить торговый эквайринг для приёма безналичной оплаты в Вашем магазине. Специалисты банка сами привезут и настроят платежный терминал, а потом проведут краткий обучающий курс и консультацию.

Комиссия за обслуживание зависит от тарифа расчетного счета. Она может составлять от 1,3% до 2,3% от общего оборота средств, произведенного по терминалу оплаты. Деньги, полученные через устройство, поступят на счёт в течение этого же дня.

Банк предлагает своим клиентам как стационарные, так и портативные терминалы от разного производителя. Каждое устройство поддерживает популярные платежные системы МИР, Visa и MasterCard, а также приложения A-Pay, G-Pay и S-Pay.

В таблице указаны модели, способ работы и стоимость:

Модель
Способ работы
Стоимость
Стоимость терминала в рассрочку
Verifone VX 675
Автономный
20000 ₽
2 000 ₽
Verifone VX 520
SIM-карта
16000 ₽
1 600 ₽
Ingenico IPP 320
Касса Эвотор
14000 ₽
1 400 ₽
Verifone VX 520
Кабель
12000 ₽
1 200 ₽

Существует дополнительное предложение от банка. Точка выдаёт кредит под оборот торгового эквайринга на текущие расходы или развитие бизнеса. По данному предложению можно получить от 50000 ₽ до 1000000 ₽ сроком на год, с индивидуальной % ставкой. в счёт погашения задолженности будет идти от 30% выручки за эквайринг. Однако банк может вернуть сумму, равную половине переплат, за досрочное погашение кредита.

Кредитом могут воспользоваться люди, чья деятельность ведётся от 6-ти месяцев, пользующиеся эквайрингом более 4-х месяцев с ежемесячным оборотом от 40000 ₽.

Мобильный эквайринг

Опция позволит получать оплату через терминал, подключенный к планшету или смартфону. Очень удобно для курьеров или передвижных магазинчиков. Стоимость мобильного эквайринга — 8 490 ₽, комиссия составляет 2,5% от общего оборота.

Корпоративная карта

Корпоративная карта даёт возможность быстро оплачивать бизнес расходы с помощью средств, находящихся на счету. Кроме того, пополнять и снимать деньги во всех банкоматах. Одна карта выдаётся после открытия РКО, но по желанию руководителя можно выпустить еще несколько для сотрудников. Обслуживание карт бизнес класса всегда бесплатное. На каждую можно установить лимиты.

Бизнес депозит

Для клиентов Точка Банка подготовили 4-ре варианта депозитов, которые позволяют сберечь n-ную сумму средств с возможностью получения дополнительной прибыли с процентов:

Наименование
Овернайт
Траектория роста
Срочный
Валютный
Условие
Срок
1 день
45 дней
От 1 до 12 месяцев
Сумма
От 100000 ₽
От 2000 €/$
Доходность, % годовых
6%
8%
8,1-8,5%
0,05-0,9%

Проценты выплачиваются после окончания установленного периода. Пополнение и снятие (частичное) средств не предусмотрено.

Валютный контроль

Бизнесменам, работающим во внешне экономической сфере, открыт доступ к функции валютного контроля. В рамках этой опции Точка открывает валютный счет и помогает с подготовкой документов, предназначенных для валютных сделок. Специалисты банка поставят договор на учет, проверят бумаги на наличие ошибок и объяснят, как исключить появление штрафов в ходе работы.

Тариф
Необходимый минимум
Золотая середина
Всё лучшее сразу
Стоимость открытия и ведения
Бесплатно
Стоимость перевода в $, €, ¥
30 $
25 $
Стоимость перевода в другой валюте
30 $
Спред
0,3 ₽
0,2 ₽
Комиссия агента валютного контроля
0,15%
0,12% (но в пределах от 350 ₽ до 9500 ₽)
Входящие платежи
До 20000 ₽ — бесплатно; от 20000 ₽ до 150000 ₽ — 350 ₽; свыше — 0,15% от суммы.

До 20000 ₽ — бесплатно; от 20000 ₽ до 150000 ₽ — 350 ₽; свыше — 0,12% от суммы.

Открытие, а также дальнейшее обслуживание валютных счетов в долларах, евро и юанях бесплатное.

Услуга
Стоимость
Определение товарной номенклатуры
Первый код — бесплатно, далее 450 ₽/шт
Расчёт таможенных платежей
250 ₽
Оформление таможенной декларации и платежки
5000 ₽ (каждый дополнительный лист — 500 ₽)
Услуги ассистента
0,2% на тарифе «Всё лучшее сразу» (но в пределах от 700 до 15000 ₽); 0,3% на остальных тарифах (но в пределах от 700 до 20000 ₽).

Интернет-банк

Удобный Интернет-банк позволяет предпринимателям удаленно управлять своим счетом. Кроме приятного интерфейса сервис обладает круглосуточной тех. поддержкой. Личный кабинет работает на любых десктопных и мобильных устройствах.

В Интернет-банке можно найти всё необходимое для бизнеса. Например:

  • Осуществление контроля за финансовой деятельностью;
  • Выполнение работ с платёжными поручениями;
  • Подготовка к подписи готовой платёжной документации;
  • Проверка контрагентов;
  • Информирование о расходах и установленных лимитах;
  • Управление бизнес картами;
  • Отправление запросов в банк.

К Вашему сведению, Интернет-банк Точка Банка, по мнению аналитического агентства Markswebb, несколько раз был признан наиболее эффективным сервисом обслуживания малого и среднего бизнеса, среди дистанционных банковских систем.

Мобильное приложение

Приложение Точка даст возможность выполнять операции по счетам с своего смартфона. Скачать его можно на любое устройство, базирующееся на операционной системе Android и IOS. С помощью мобильной версии Интернет-банка можно:

  • Выполнять и отслеживать операции по своему расчетному счету;
  • Мониторить статистику и получать выписки;
  • Получать круглосуточную помощь от службы поддержки;
  • Смотреть за расходами корпоративных карт.

Акции

Любой новый клиент, подключивший расчетно-кассовое обслуживание в Точка Банк, может рассчитывать на некоторые бонусы:

  • 10000 ₽ на рекламу в Яндекс.Директ;
  • 50000 ₽ на рекламу в myTarget;
  • 1 год бесплатного обслуживания онлайн бухгалтерии Контур.Эльба;
  • 35% скидка на связь от оператора Йота;
  • Кредит и рассрочка от Хоум Кредит со специальными условиями;
  • Год бесплатного доступа на Bitrix24;
  • Месяц бесплатных размещений на hh.ru.

Уточнить все действующие акции и их условия можно тут.

Отзывы клиентов

За время своего существования Точка Банк смог завоевать множество положительных отзывов от своей аудитории. Предприниматели очень ценят надёжность, выгодные условия расчетно-кассового обслуживания и наличие огромного количества полезных опций. Многофункциональный Интернет-банк и профессионализм со стороны тех. поддержки делают работу с РКО еще удобнее. Финансовая организация всегда прислушивается и идёт навстречу к своему потребителю.

Реорганизация Открытие и объединение с QIWI не смогли помешать Точке в совершенствовании и привлечении большого притока начинающих бизнесменов. Читайте и оставляйте свои отзывы в комментариях под статьей. Интересно узнать Ваше мнение об её использовании.

Читайте так же:

Оцените статью
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Илья Шкапов/ автор статьи
Ведущий финансовый эксперт. По всем вопросам обращайтесь в комментарии.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ProBankira.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: